篇一：基金可行性分析和研究基础
基金投资可行性研究报告
一、什么是报告
报告使用范围很广。按照上级部署或工作计划，每完成一项任务，一般都要向上级写报告，反映工作中的基本情况、工作中取得的经验教训、存在的问题以及今后工作设想等，以取得上级领导部门的指导。
二、基金投资可行性研究报告
在经济发展迅速的"今天，报告与我们愈发关系密切，多数报告都是在事情做完或发生后撰写的。在写之前，可以先参考范文，以下是小编收集整理的基金投资可行性研究报告，仅供参考，大家一起来看看吧。
基金投资可行性研究报告1第一章项目概述
1.1项目名称及主办单位
1.2主办单位概况
1.3项目提出的背景
1.4项目申报理由
1.5编制依据
第二章项目建设背景
2.1项目提出的背景
2.2项目发展概况
2.3项目建设的必要性
第三章市场预测与建设规模
3.1供给现状
3.2资金需求现状
3.3产业投资基金较其他融资方式的比较优势
第四章产业投资基金业务方向选择
4.1SWOT分析
4.2市场方向选择原则
4.3投资价值评估
第五章运营及管理模式设计
5.1设计思路及主要条款
5.2运营及管理模式
5.3产业投资基金管理公司运营及管理模式设计
第六章企业组织及人员安排
6.1企业组织
6.2劳动定员和人员培训
6.3人员培训及费用估算
第七章项目实施进度安排
7.1项目实施的各阶段
7.2项目实施进度表
7.3项目实施费用
第八章投资估算与资金筹措
8.1项目总投资估算
8.2资金筹措
8.3投资使用计划
第九章财务评价
9.1财务评价基础数据与参数选取
9.2销售收入估算
9.3成本费用估算
9.4财务评价报表
9.5财务评价指标
第十章国民经济评价
10.1影子价格及通用参数选取
10.2效益费用范围调整
10.3效益费用数值调整
10.4国民经济效益费用流量表
10.5国民经济评价指标
10.6国民经济评价结论
第十一章环境影响评价
11.1敏感性分析
11.2盈亏平衡分析
第十二章社会评价
12.1项目对社会的影响分析
12.2项目与所在地互适性分析
12.3社会风险分析
12.4社会评价结论
第十三章风险及控制
13.1项目主要风险因素识别
13.2风险程度分析
13.3防范和降低风险对策
第十四章可行性研究结论与建议
14.1项目建设的意义
14.2工艺技术
14.3经济效益分析
14.4可行性研究结论与建议
基金投资可行性研究报告2第一章基金投资项目总论
1.1项目基本情况
1.2项目承办单位
1.3可行性研究报告编制依据
1.4项目建设内容与规模
1.5项目总投资及资金来源
1.6经济及社会效益
1.7结论与建议
第二章基金投资项目建设背景及必要性
2.1项目建设背景
2.2项目建设的必要性
第三章基金投资项目承办单位概况
3.1公司介绍
3.2公司项目承办优势
第四章基金投资项目产品市场分析（重点分析当地、全国及国际市场）
4.1市场前景与发展趋势
4.2市场容量分析
4.3市场竞争格局
4.4价格现状及预测
4.5市场主要原材料供应
4.6营销策略
第五章基金投资项目技术工艺方案
5.1项目产品、规格及生产规模
5.2项目技术工艺及来源
5.2.1项目主要技术及其来源
5.2.2项目工艺流程图
5.3项目设备选型
5.4项目无形资产投入
第六章基金投资项目原材料及燃料动力供应
6.1主要原料材料供应
6.2燃料及动力供应
6.3主要原材料、燃料及动力价格
6.4项目物料平衡及年消耗定额
第七章基金投资项目地址选择与土建工程
7.1项目地址现状及建设条件
7.2项目总平面布置与场内外运
7.3辅助工程
第八章节能措施
8.1节能措施
8.2能耗分析
第九章节水措施
9.1节水措施
9.2水耗分析
第十章环境保护
10.1场址环境条件
10.2主要污染物及产生量
10.3环境保护措施
10.4环境保护投资
10.5环境影响评价
第十一章劳动安全卫生与消防
11.1劳动安全卫生
11.2消防措施
第十二章组织机构与人力资源配置
12.1项目组织机构
12.2劳动定员
12.3人员培训
第十三章基金投资项目实施进度安排
13.1项目实施的各阶段
13.2项目实施进度表
第十四章基金投资项目投资估算及融资方案
14.1项目总投资估算
14.2资金筹措
14.3投资使用计划
14.4借款偿还计划
第十五章基金投资项目财务评价
15.1计算依据及相关说明
15.2总成本费用估算
15.3销售收入、销售税金及附加和增值税估算
15.4损益及利润及分配
15.5盈利能力分析
15.6不确定性分析
第十六章经济及社会效益分析
16.1经济效益
16.2社会效益
第十七章基金投资项目风险分析
17.1项目风险提示
17.2项目风险防控措施
第十八章基金投资项目综合结论
1、公司执照及工商材料
2、专利技术证书
3、场址测绘图
4、公司投资决议
5、法人身份证复印件
6、开户行资信证明
7、项目备案、立项请示
8、项目经办人证件及法人委托书
9、土地房产证明及合同
10、公司近期财务报表或审计报告
11、其他相关的声明、承诺及协议
12、财务评价附表
基金投资可行性研究报告3第1章：基金项目总论
（1）项目名称
（2）项目建设背景
（3）项目承办单位
（4）项目建设用地
（5）项目建设期限
（6）项目建设内容与规模
（7）项目开发建设模式
（8）基金可行性研究报告编制依据
第2章：基金行业市场分析与前瞻预测
2.1基金项目涉及产品或服务范围
2.2基金行业前瞻市场分析
2.3基金行业市场前瞻预测
第3章：基金项目建设场址分析
3.1基金项目建设场址所在位置现状
3.2基金项目场址建设条件
3.3基金项目建设地条件对比
第4章：基金项目技术方案、设备方案和工程方案
4.1基金项目技术方案
4.2基金项目设备方案
4.3基金项目工程方案
第5章：基金项目节能方案分析
5.1节能政策与规范分析
5.2基金项目能耗状况分析
5.3基金项目节能目标和措施分析
5.4基金项目节能效果分析
第6章：基金项目环境保护分析
6.1基金项目建设场址环境条件
6.2基金项目主要污染源和污染物
6.3基金项目环境保护措施
6.4环境保护投资预算
6.5环境影响评价分析
6.6地质灾害及特殊环境影响
第7章：基金项目劳动安全与消防
7.1编制依据和执行标准
7.2危险因素和危害程度
7.3前瞻安全措施方案
7.4前瞻消防措施方案
第8章：基金项目组织架构与人力资源配置
8.1基金项目组织架构
8.2基金项目人力资源配置
第9章：基金项目实施进度分析
9.1基金项目实施进度规划
9.2基金项目实施进度表
第10章：基金项目投资预算与融资方案
10.1基金项目投资预算
10.2基金项目融资方案
第11章：基金项目财务评价分析
11.1财务评价依据及范围
11.2前瞻对基金项目销售收入估算
11.3前瞻对基金项目经营成本和总成本费用估算
11.4财务盈利能力分析
11.5财务清偿能力分析
11.6财务生存能力分析
11.7不确定性分析
11.8财务评价主要数据及指标
第12章：前瞻对基金项目社会效益与风险评价分析
12.1社会效益前瞻
12.2基金项目风险前瞻
篇二：基金可行性分析和研究基础
基金
研究基础
基金研究基础
基金是一种投资工具，它是由一群投资者共同出资组成的，由专业的基金管理人员进行投资运作，以获取更高的收益。基金的投资范围广泛，包括股票、债券、货币市场等多种资产类别。基金的投资风险相对较小，因为基金的投资组合是由多种资产类别组成的，可以有效地分散风险。
基金研究是投资基金的关键，它是投资者了解基金的投资策略、风险和收益的重要途径。基金研究的基础是了解基金的投资目标和投资策略。不同的基金有不同的投资目标和投资策略，投资者需要根据自己的投资目标和风险承受能力选择适合自己的基金。
基金研究的另一个重要方面是了解基金的历史表现。基金的历史表现可以帮助投资者了解基金的风险和收益情况。投资者可以通过查看基金的历史表现来了解基金的投资策略是否稳健，是否符合自己的投资目标和风险承受能力。
基金研究还需要了解基金管理人员的背景和经验。基金管理人员的背景和经验对基金的投资表现有很大的影响。投资者需要了解基金管理人员的投资经验、投资风格和投资哲学，以便更好地评估基金的投资表现。
基金研究需要了解基金的费用和税收情况。基金的费用和税收对投
资者的收益有很大的影响。投资者需要了解基金的管理费、销售费和其他费用，以及基金的税收情况，以便更好地评估基金的投资表现。
基金研究是投资基金的关键，投资者需要了解基金的投资目标和投资策略、历史表现、基金管理人员的背景和经验、费用和税收情况等方面的信息，以便更好地选择适合自己的基金。
篇三：基金可行性分析和研究基础
基??项依据与可?性分析你所申请的基?课题来?于什么地?？即基?项?的?项依据。?探究这个这个课题有没有?式？即基?项?的可?性分析。这是?个基?课题申请中?以?撑整个课题的两个重要部分，我们在写作的时候需要注意哪些内容呢？1.项?的?项依据?项依据与研究内容中的前3部分是撰写基?申请书最关键的3个部分。这3个部分写好了，其他各部分就相当于锦上添花。?项依据应包括项?的研究意义、国内外研究现状及分析。作为基础研究须结合科学研究发展趋势来论述科学意义;作为应?研究须结合国民经济和社会发展中迫切需要解决的关键科学和技术问题来论述其应?前景。这部分应注意以下???主要问题：(1)既要介绍国外动态，更要介绍国内研究情况
不知从何时开始，中国?写论?时喜欢引?外国?的?作，?不注意引?国内同?的?作，基?申请书也有类似的问题。这样，评议?会认为申请?对国内研究情况不了书解，就可能会以“不了解国内情况”为由，不同意资助该项?。(2)国内情况应包括申请者??的研究?作
不少申请?往往只介绍他?的?作，?不介绍??的?作。可能有的申请?认为在研究基础中会介绍，?项据据中就不介绍了。这样就显得?项依据不太全?、充分。申请者必须在这?简单介绍??已有的?作基础，以使评议?能?较全?地了解申请?。(3)必须阐明申请?要从事本项研究的理由
有些申请只谈及本项?的意义和国内外动态，但没看介绍申请者本?为什么要从事本项研究，似乎申请是给别?写的，?不是给??写的。应该清晰地介绍究竟您在前期?作中发现了什么，别?的?作中存在什么问题，或者您对哪个科学问题有什么特殊想法等等。否则，评审?难以判断申请???的具体想法，这样的申请绝对属于没有到位。(4)坚持“有所为，有所不为”的基本国策，填补空?不是?项依据
不少申请?把填补空?作为?项的理由，这不符合国家实施科学基?制和成?基?会的?的。科学基?是要使我国的基础研究在世界上占有?席之地，?不是跟踪或填补空?。尽管国家不断增加对基?会的投?，但研究经费依然不?，?前在基础研究领域，只可能?持那些有研究基础、有特?或有创新性的申请项?。有?指出，基础研究只能争第?名，第?名、第三名等于??，所以，更不应该去填补什么空?。这就和下围棋?样，不管是输是赢，必须做活两个眼，才能在棋盘上占领?块地盘，否则，?家下?个?，你也跟着下?个?，最后全部棋?被?吃光。如果国家经济需要，可以填补某些空?，但做基础研究就不?样了，填补空?必要性不?，也许可以培养?些年轻?，但根据?前国家的经济实?还不能够这么做。(5)主要参考?献，包括国内、外的关键性研究?作都要有所显?，注意时间性，不必像研究?的开题报告，列出??堆?献，但太少了也不合适，容易让评审?误认为你了解情况不够。总之，?项?的要明确，申请理由要充分，?项依据既不要太科普，?要把关键问题交待清楚，能引起评审?的兴趣，愿意继续读完你的申请。能够让?不愿放弃地阅读你的申请书，那样的申请才有竞争?。2.可?性分析这部分包括有关?法、技术路线、实验?段、关键技术等??的说明。过去的申请书只留半页，很多申请没有把具体的研究?案及思路表达清楚。(1)研究?法、技术路线要具体、清晰多数申请这部分写得?较含糊，每?步研究解决什么问题表述不很清楚。能逐项写清是?常必要的。过去，我们曾见过?份申请书，这部分写得相当清楚。?什么?法，对别?的?法进?什么样的修改，并提供了同?完全可以照样操作的试验步骤。通信评议结果是3个特优、2个优，学科评审组?致赞成资助。不过，有些研究项?，喜欢把现代化分析“武器”全都?上，什么新，就“?”什么，?如：HRTEM、STM、AFM、AES等等，但?它们?什么，?途不明确，获取什么有?的结果也不明确。惟?可以称作优点的是可以在经费预算中多计算?些实验费。对于每种分析仪器的?途不明确，或者“杀鸡???”，明明可以?常规?段，却偏?不妥当的?级仪器，同样会遭否决。
样会遭否决。(2)要从学术?度提出可?性分析很多申请在可?性分析?节上仅仅简单地介绍??、物?情况如何，?如：研究组有?名教授、?名副教授，有少博?、博?后，有各种先进的?作条件，单位有国家重点实验室等等。但更应该从学术?度对研究?案进?可?性分析，突出申请?学术思路??的好想法，阐明你的设计?案、研究?法、技术路线能否实现预期的研究?标。研究队伍、研究条件和学术思想??的综合优势才是基?项?能否取得成果的关键，三者缺?不可。(3)可?性分析需包含这些内容可?性研究报告的内容深度必须达到国家规定的标准，基本内容要完整，应尽可能多地占有数据资料，避免粗制滥造，搞形式主义。在做法上要掌握好以下四个要点：①先论证，后决策;②处理好项?建议书、可?性研究、评估这三个阶段的关系，哪?个阶段发现不可?都应当停?研究;③要将调查研究贯彻始终。?定要掌握切实可靠的资料，以保证资料选取的全?性、重要性、客观性和连续性;④多?案?较，择优选取。对于涉外项?，或者在加?WTO等外在因素的压?下必须与国外接轨的项?，可?性研究的内容及深度还应尽可能与国际接轨。
篇四：基金可行性分析和研究基础
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基金可行性报告
篇一：基金可行性研究报告
基金项目可行性研究报告20XX年
前言
可行性研究报告是
从事一种经济活动（投资）之前，双方要从经济、技术、生产、供销直到社会各种环境、法律等各种因素进行具体调查、研究、分析，确定有利和不利的因素、项目是否可行，估计成功率大小、经济效益和社会效果程度，为决策者和主管机关审批的上报文件。
中商产业研究院每年完成项目数量达数百个，在养老产业、商业地产、产业地产、产业园区、互联网、电子商务、民营银行、民营医院、农业、养殖业、生态旅游、酒店、机械电子等行业积累了丰富的项目案例，可对同行业项目提供具有参考性、建设性意见，为客户设计该项目的建设方案，13完成包括市场和销售、规模和产品、厂址及建设工程方案、原辅料供应、工艺技术、设备选择、人员组织、实施计划、投资与成本、效益及风险等的计算和评价；内容详实、严密地论证项目的可行性和投资的必要性。我们策划编制的基金x项目可行性研究报告在发改委、投资商与金融机构的审慎下处于同行领先水平。
【出版日期】20XX年
【交付方式】email电子版/特快专递
【价格】订制
基金项目可行性研究报告
第一章项目总论
一、项目背景
二、项目简介
三、项目可行性与必要性分析
四、主要经济指标说明
五、可行性研究报告编制依据
第二章项目建设单位介绍
一、项目建设单位介绍
二、经营业绩
三、资质证书
第三章基金市场分析
一、基金行业发展现状
13二、基金行业市场规模分析与预测
三、基金市场分析小结
第四章项目总体规划
一、项目定位
二、项目功能
三、主要服务内容
第五章运营管理
一、商业模式
二、运营模式
第六章项目建设条件
一、项目选址
二、地理位置
三、交通条件
四、基础设施
第七章工程建设方案与总图布置
一、工程建设基本原则
二、总图布置方案
三、建设经济指标
第八章人力资源管理
一、组织架构
二、劳动定员
三、人员培训
13四、薪酬绩效制度
第九章节能、节水保护
一、编制依据
二、能耗与水耗分析
三、节能、节水措施
第十章环境保护与劳动安全
一、设计依据及执行标准
二、环境影响分析
三、环境影响保护措施
四、劳动安全措施
五、环境保护与劳动安全措施
第十一章消防设计
一、设计依据及执行标准
二、危险因素分析
三、消防安全措施
第十二章项目实施进度安排
一、项目实施阶段规划
二、项目实施进度表
第十三章建设投资估算
一、投资估算范围
二、资金使用计划
1、项目总投资
132、固定资产投资（土地费用、土建工程、装修装饰、设备、预备费、工程建设其它费用、建设期利息）
3、流动资金
三、分年投资计划表
四、资金筹措
第十四章项目财务评价
一、基本财务数据假设
二、销售收入预测与成本费用估算
三、敏感性分析
四、盈亏平衡分析
五、盈利能力分析
六、财务评价结论
第十五章项目综合评价
一、swoT模型分析
二、项目结合评价结论
第十六章附件
篇二：基金可行性报告
一、基金架构
东海新三板投资基金以东海证券全资控股的基金子公司（上海瑞京资产管理有限公司）设立的专项资产管理计划为平台组建。
本基金采用结构化设计，其中东海证券或者上海瑞京作
13为gp出资5%，剩余的95%的Lp资金按照1:3的比例分为劣后、优先两级，基本架构如下：
二、投资标的东海新三板投资基金一期（本基金）专注于投资新三板已挂牌企业以及新三板拟挂牌企业，主要目标行业为医药、环保、创意文化、信息应用以及TmT行业。主要选择标准如下：
1、符合国家的宏观政策以及与国民经济发展趋势相吻合；
2、所处行业的潜在市场规模不小于50亿元人民币；
3、拥有一支优秀的核心团队或明确可行的商业模式；
4、在行业或某细分市场中处于领先地位；
5、公司已进入收入或者利润的快速增长期。
三、主要退出方式
1、Ipo，通过境内或境外Ipo的方式实现退出；
2、并购，通过被境内外上市公司或大型企业并购的方式实现退出；
3、回购，通过被投资企业的其他股东或者被投资企业自身回购的方式实现退出；
4、股权转让，通过向其他第三方转让被投资企业股权的方式实现退出。
四、计划基金规模
13本基金募集资金规模不超过2亿元。
五、基金期限
本基金存续期5年，经管理人提议可延期一年，最多延期两次。投资的项目退出后，如剩余存续期不足两年，退出取得的资金不得另行投资新的新三板项目，只能选择投资固定收益类的安全性和流动性有一定保障的投资项目。
六、收益分配
基金运营期间，基金管理人员按照每年2%的比例根据基金实际募集资金金额收取管理费。
收益分配阶段基金资产的分配顺序如下：
（1）向优先级Lp返还其本金；
（2）向优先级Lp分配相当其本金50%的收益（如延期一年则分配60%，如延期两年则分配70%）；
（3）向劣后级Lp返还其本金；
（4）向劣后级Lp分配相当其本金50%的收益（如延期一年则分配60%，如延期两年则分配70%）；
（5）向gp返还其本金；
（6）如仍有剩余收益，按照30%、50、20%的比例分别向优先级Lp、劣
后级Lp以及gp进行分配。
13
篇五：基金可行性分析和研究基础
设立基金管理公司项目可行性分析报告
设立基金管理公司
项目可行性分析报告
设立基金管理公司项目可行性分析报告
目
录
第一章
项目总论
......................................1第二章
市场分析
......................................22.1宏观经济形势分析............................................................................................22.2基金业发展现状................................................................................................32.2.1国外基金业发展现状.........................................32.2.2我国基金业及基金管理公司发展现状...........................42.3基金业的发展前景分析....................................................................................62.4XX基金公司发起人的优势
.................................................................................第三章
实施方案
.....................................93.1公司名称及注册资本........................................................................................3.2注册地址及办公地址........................................................................................3.3股权结构及人员安排......................................................................................103.4法人治理结构..................................................................................................13.4.1股东会
...................................................113.4.2董事会
...................................................113.4.3董事会专门委员会
.........................................113.4.4监事会
...................................................123.4.5督察长
...................................................123.5组织结构..........................................................................................................123.5.1公司组织架构图............................................123.5.2总经理
...................................................133.5.3总经理下属委员会..........................................133.5.4部门职责
.................................................143.6发展规划..........................................................................................................173.6.1公司发展战略
.............................................173.6.2业务发展规划
.............................................193.6.3风险管理规划..............................................223.6.4产品发展规划
.............................................27第四章
财务分析
.....................................284.1基金管理公司的运营成本分析
.......................................................................284.2基金管理公司的收入分析
...............................................................................304.3基金管理公司盈利预测
...................................................................................32第五章
社会效益分析
.................................32第六章
可行性分析结论
...............................34设立基金管理公司项目可行性分析报告
第一章
项目总论
当前，我国国民经济持续、快速、健康发展，居民财富迅速积累，资本市场发展如火如荼、方兴未艾。随着金融体制改革和金融领域对外开放的推进，股权分置改革基本完成，资本市场法规制度建设的日趋完善，资本市场正处于难得的发展机遇期，为基金管理公司的健康发展提供了良好的外部环境。
为分享我国金融改革发展的成果，实现公司多元化、跨越式发展目标，实现股东利益最大化，同时也为发展繁荣我国资本市场，为广大投资者提供多层次的金融服务，AAA股份有限公司（以下简称AAA）拟出资4000万元，联合一家银行战略投资者（出资4000万元）及一家一般战略投资者（出资3000万元），在某市组建XX基金管理有限责任公司（简称XX基金公司）,注册资本1亿元人民币。
XX基金公司的设立，将有利于优化我国证券市场投资者结构,进一步发挥证券市场资源配置与价格发现功能，对于推动某市金融创新、提升某市金融业的竞争能力，以及我国资本市场具有重要意义。
AAA作为主发起人，始终坚持“规范运作、稳健经营”的原则，建立了科学完善的法人治理结构，取得了良好的经济效益和社会效益。
XX基金公司在筹建之初,将致力于建立科学的公司治理结构,各发起人签署保证公司独立运作的共同承诺,明确界定股东会、董事会、监事会的职责,建立独立董事制度,设置分工明确、相互制衡的内部职能机构，建立完善的业务管理制度和风险控制制度，保障公司的规
设立基金管理公司项目可行性分析报告
范、稳健发展。
为了应对金融行业全面对外开放的新形势，制订了详细的业务发展规划，包括经营理念、发展规划、风险管理、产品规划、产品销售及投资者服务等内容，为基金管理公司成立后的健康发展奠定了良好的基础。
根据我国经济发展现状与发展趋势、结合基金管理公司未来的发展规划，我们按照谨慎的原则，对未来五年的经营情况进行了测算，认为设立基金管理公司符合股东的利益最大化的原则，在经济上是可行的。
综上所述，AAA联合其他两家机构在某市发起设立基金管理公司，无论从发展繁荣某市金融市场、引导投资、规避风险、维护社会稳定的角度，还是实现股东利益最大化的角度来看，都是必要的，也是可行的。
第二章
市场分析
2.1宏观经济形势分析
2.1.1宏观经济持续健康发展，经济增长态势良好
近年来，我国的宏观经济保持了快速健康的发展势头。从2003年开始，我国经济增长率一直保持在10％以上。2003-2007年全国GDP增长率分别为10.0％、10.1％、10.4％、11.60％、11.90%。其中2006年全国GDP首次超过21万亿元，2007年全国GDP达到249,530亿元，同比增长11.9%。
设立基金管理公司项目可行性分析报告
党的“十七大”又为今后促进国民经济又好又快发展提出了新的战略部署，宏观经济将会继续保持良好的发展态势，企业、居民收入将保持较高增速，货币支付能力增强，投资理财需求进一步增长。
2.1.2企业盈利能力增强，发展潜力巨大
宏观经济环境良好，为企业发展提供了坚实基础。石油天然气、化工、造纸、有色金属、机械制造等行业利润升幅加快，钢铁、建材等周期性行业利润率明显回升。作为经济晴雨表的证券市场,必将反映出经济快速发展的成果。
2.2基金业发展现状
2.2.1国外基金业发展现状
从国外历史经验来看，证券投资基金业有着更为广阔的发展前景。以美国基金业为例，自二十世纪二十年代开始兴起，经过八十多年的发展，基金在美国已成为一种良好的大众理财工具。美国投资者持有基金的比例在过去的25年有着显著的增长。2005年底，美国开放式基金中的个人持有比例高达87.55%。从1980年至2005年，美国持有开放式基金的家庭户数从460万户上升到5,370万户，占家庭总户数的比例从1980年5.7%提高到2005年的47.5%，近一半的美国家庭持有基金。
设立基金管理公司项目可行性分析报告
图1：美国家庭持有基金的比例,1980-2005年
U.S.HouseholdsOwnesrshipofMutualFunds,1980-2005(numberandpercentofallU.S.households)49.044.037.230.724.427.049.647.948.147.511.95.71980198419881992199419961998200020022003200420052.2.2我国基金业及基金管理公司发展现状
（1）我国基金业的发展可以分为三个历史阶段：
第一个阶段是从1992年至1997年11月14日《证券投资基金管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）颁布之前的早期探索阶段。1992年11月，我国国内第一家比较规范的投资基金--淄博乡镇企业投资基金正式设立，揭开了基金业发展的序幕，并在1993年上半年引发了短暂的中国投资基金发展的热潮。但在发展过程中的不规范性和积累的其他问题逐步暴露出来，多数基金的资产状况趋于恶化。从1993年下半年起，中国基金业的发展因此陷于停滞状态。
第二个阶段是从《暂行办法》颁布实施以后至2001年8月的封闭式基金发展阶段。1997年11月14日，国务院证券管理委员会颁布了《暂行办法》，为我国基金业的规范发展奠定了法律基础。199设立基金管理公司项目可行性分析报告
年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。至1999年初，我国共设立了10家基金管理公司。截至2001年9月开放式基金推出之前，我国共有47只封闭式基金，规模达689亿份。
第三个阶段是从2001年9月以来的开放式基金发展阶段。2000年10月8日，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。2001年9月，我国第一只开放式基金——“华安创新”诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
截至2007年12月31日，我国共有347只证券投资基金正式运作，资产净值合计32,755.91亿元，份额规模合计22,331.61亿份。其中34只封闭式基金资产净值合计2,362.64亿元，占全部基金资产净值的7.21％，份额规模合计765.75亿份，占全部基金份额规模的3.43％。其中313只开放式基金资产净值合计30,393.27亿元，占全部基金资产净值的92.79％，份额规模合计21,565.87亿份，占全部基金份额规模的96.57％。
设立基金管理公司项目可行性分析报告
图2：中国基金行业发展状况资产规模（十亿元）10005000基金资产规模开放式基金资产规模基金数量开放式基金数量51933基金资产规模开放式基金资产规模基金数量开放式基金数量19981999200020018.565022002200320042005数量350300250200150100500200610.7448.4184.5678.57111.29157.27312.01453.74856.4639.5871.08231.05371.53694.116713104501539920615232126表1:我国开放式基金品种的分布（截至2007年12月31日）
股票
混合
债券
货币
保本
总额
数量(只)17010725405347规模
(十亿)2032.391050.8267.12111.0514.223275.4比例（%）
62.0532.082.053.390.43100（2）我国基金管理公司情况
截止2007年12月31日，我国共有基金管理公司58家，注册资本在1-2亿元，绝大多数为1亿元。
基金资产情况。截止2007年12月31日，58家基金管理公司管理基金的数量已达347只。其中，开放式基金313只，封闭式基金34只。基金资产净值总额达32,755.91亿元人民币。
基金管理公司盈利模式。我国基金管理公司的营业收入主要来源于基金管理费。基金管理费年费率按基金资产净值的一定百分比计提，不同风险收益特征的基金其管理费相差较大，通常在0.33%—1.5%之间。基金管理公司的费用主要包括工资及福利费、研究开发费、办公费和以营销费为主的其他费用。
设立基金管理公司项目可行性分析报告
竞争格局。目前，基金管理公司之间竞争日趋激烈，主要表现在产品竞争、客户竞争、价格竞争、渠道竞争、人才竞争、服务竞争等几个方面。
2.3基金业的发展前景分析
2.3.1法律与监管环境完善
随着《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金管理公司管理办法》等政策法规的出台，标志着我国证券市场法律与监管环境已经日益完善。尤其是中国证监会出台的《关于完善基金管理公司董事人选制度的通知》、《关于规范证券投资基金运作中证券交易行为的通知》、《关于申请设立基金管理公司若干问题的通知》等一系列操作性文件，要求基金管理公司近一步完善法人治理结构，实行独立董事制度，完善内控机制，开展对外技术合作，通过制度性创新推动基金管理公司建立自我约束机制，树立取信于市场，取信于社会的经营理念，提高规范运作水平，净化市场环境。这种政策措施和监管思路必将对我国金融制度的完善和投资基金业的发展产生深远的影响，并为基金管理公司及证券投资基金的设立发展创建了完善的政策环境。
2.3.2证券市场健康发展
2006年，资本市场发生了重大的转折，沪、深指数最高涨幅分别达到81.14%和132.75%，创历史新高；我国资本市场正在进入一个崭新的发展阶段，证券行业面临一个重要的发展机遇期。2007年以
设立基金管理公司项目可行性分析报告
来，资本市场进一步发展，继续显现出结构性牛市的特征，截至2007年12月31日，上证综合指数及深证成指数分别达到5261.56点和17700.62点,较2006年末上涨幅度分别达到106.37%和166.29%，我国资本市场正面临着里程碑式发展的新机遇。
2.3.3证券投资基金市场广阔
目前我国证券投资基金的资金主要来源于保险资金和居民储蓄，保险资金方面，保险资金投资于基金的规模仍有非常大的潜力；居民储蓄方面，根据中国人民银行发布的统计数据表明，目前我国居民储蓄存款每年以1万亿元左右的速度增加，截至2007年12月底，全国居民储蓄存款余额达到了38.94万亿元。随着我国居民投资意识的增强，对基金的认知度不断增长，特别是证券市场的回暖以来基金赚钱效应的不断出现，个人投资者投资于基金尤其是股票型基金的热情空前高涨。2007年1至12月，有58只基金获批发行，首募总规模达到5815.11亿份，单只新基金的平均首募规模达到100.26亿份，这一数字是去年同期水平的2.4倍。从未来的发展趋势来看，个人投资者将成为基金的主要投资者。从图3我们可以看出中国中产阶层正在迅速的增长，预计到2010年中产阶层将会达到总人口的25%-30％，而这部分人群的增长将是未来基金的长期稳定的客户群。
图3：中国中产阶层的增长
设立基金管理公司项目可行性分析报告
资料来源:BNPParibasPeregrineestimates,11月4日。
2.4XX基金公司发起人的优势
XX基金公司由AAA和两个机构投资者共同发起设立。主发起人AAA运作规范、合法经营、市场信誉良好、具有科学法人治理结构，不仅符合《证券投资基金管理公司管理办法》及相关法规关于基金公司发起人资格要求的规定，而且具有相当的比较优势。
AAA是由中国银行业监督管理委员会监督管理的非银行金融机构，成立于19XX年，注册地点在XX省某市，注册资本X亿元。多年来，AAA始终遵循“规范运作、稳健经营”的原则，充分发挥XX公司经营方式灵活、金融创新能力强、资本运营经验丰富等优势，以人为本，强化管理，开拓创新，业务稳步发展，效益快速增长，人均利润率、资本利润率等指标一直处于地区和行业一流水平。AAA凭借完善的法人治理结构、规范的经营管理、良好的经营业绩被评为为数不多的优秀XX公司。
设立基金管理公司项目可行性分析报告
第三章
实施方案
3.1公司名称及注册资本
公司名称：XX基金管理有限责任公司
注册资本：人民币壹亿元
3.2注册地址及办公地址
注册地址：某市；办公地址：上海
3.3股权结构及人员安排
AAA股份有限公司拟出资4,000万元，持股比例为40%；银行战略投资者拟出资3,000万元，持股比例为30%；一般战略投资者出资3,000万元，持股比例为30%。
根据XX基金公司规模以及岗位设置，人员数量初步拟定为60人。其中总经理1人、副总经理2人，督察长1人，其他人员安排具体参照公司组织机构中图5。
3.4法人治理结构
根据《证券投资基金法》、《基金管理公司管理办法》、《关于实施<基金管理公司管理办法>若干问题的通知》、《基金公司治理准则》等法律法规的总体要求，基金管理公司应建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的法人治理结构，以保持公司规范运作，保证公司持续、健康、稳定发展，维护基金持有人的11设立基金管理公司项目可行性分析报告
利益。
图4基金管理公司治理结构图
审计（合规）委员会
中国
股
东
会
资格审查（提名）委员会
董事会
薪酬委员会
监事会
3.4.1股东会
公司股东会是公司的最高权力机构，主要职责有：决定公司的经营方针、经营目标和经营范围；选举和更换董事；审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；对公司合并、分立、变更公司形式、解散和清算等事项做出决议；审议批准修改公司章程等。
3.4.2董事会
董事会向股东会负责，主要职责包括：执行股东会的决议；决定公司的经营计划和自有资金投资方案；制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；决定公司内部管理机构的设置；制定公司的基本管理制度；决定发起或者管理基金；决定公司基金管理计划等。
董事会设董事7人，其中AAA推荐2人，银行战略投资者推荐1人，一般战略投资者推荐1人，独立董事3人。
12督察长
管理层
设立基金管理公司项目可行性分析报告
3.4.3董事会专门委员会
董事会设立三个专门委员会，在董事会领导下开展工作，分别是：审计（合规）委员会、资格审查（提名）委员会及薪酬委员会。
（1）审计（合规）委员会主要行使以下职责：对公司自有资产经营、基金资产经营、以及公司其它经营活动的合法性、合规性进行调查评估；审定公司的内部控制制度；定期评估内部控制制度的有效性等，为董事会的正确决策提供参考。
（2）资格审查（提名）委员会的主要职责包括：对拟新增股东、董事候选人、专门委员会成员、管理层以及基金经理等人员进行资格审查；定期评估董事的技能、经验、工作情况和董事会的构成情况等。
（3）薪酬委员会主要行使以下职责：研究并设计公司薪酬管理体系；负责组织对董事、高级管理人员、督察员的绩效评价工作等。
3.4.4监事会
监事会向股东会负责，依照法律、行政法规及公司章程的规定，行使以下职权：检查公司的财务；监督和纠正董事、高级管理人员和督察员违反法律、法规、公司章程或者损害公司利益的行为。
监事会设监事5人，其中2人为员工代表，另3人分别由三家股东各推荐1人。
3.4.5督察长
督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。督察长由总经理提名，由董事会聘任，13设立基金管理公司项目可行性分析报告
并应当经全体独立董事同意。督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
3.5组织结构
3.5.1公司组织架构图
图5基金管理公司组织架构图
投资决策委员会
总经理
（1人）
风险控制委员会
投资管理
研
究
部8人
投
资
部4人
交
易
部5人
市场部13人
机构理财部
6人
市场营销
基金运营
风险控制
基金运营部
6人
行政管理部2人
信息技术部3人
财务部3人
风险管理部3人
监察稽核部3人
14设立基金管理公司项目可行性分析报告
3.5.2总经理
总经理负责组织实施董事会决议，全面主持公司的日常经营管理工作，主要行使下列职责：主持公司的日常经营、行政及财务的管理工作，组织实施董事会决议；组织实施公司的年度经营计划和投资方案；主持公司基金产品的设计、销售和基金投资管理工作以及基金对外信息披露工作；拟订公司内部机构设置方案、基本管理制度；制定公司的具体规章；拟订公司员工的薪酬制度和福利保障方案等。
3.5.3总经理下属委员会
（1）投资决策委员会
投资决策委员会是公司基金投资的最高投资决策机构，是非常设的议事机构，在遵守国家有关法律法规、条例的前提下，拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。投资决策委员会由基金管理公司的总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究部经理、投资部经理及其他相关人员组成。负责决定公司所管理基金的投资计划、投资策略、投资原则、投资目标、资产分配及投资组合的总体计划等。
（2）风险控制委员会
风险控制委员会也是非常设议事机构，由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。其主要工作是制定和监督执行风险控制政策，根据市场变化对基金的投资组合进行风险评估，并提出风险控制建议。
15设立基金管理公司项目可行性分析报告
3.5.4部门职责
（1）投资管理部门
①投资部
投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。同时，投资部还担负投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。
②研究部
研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。研究部的主要职责是通过对宏观经济、行业状况、市场行情和上市公司价值变化的详细分析和研究，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议，为投资提供决策依据。
③交易部
交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。交易部的主要职能有：执行投资部的交易指令，记录并保存每日投资交易情况；保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度；负责基金交易席位的安排、交易量管理等。
（2）风险管理部门
①监察稽核部
监察稽核部负责监督检查基金和公司运作的合法、合规及公司内部风险控制情况，定期向董事会提交分析报告，直接对总经理负责。监察稽核部的主要工作包括：基金管理稽核，财务管理稽核，业务稽
16设立基金管理公司项目可行性分析报告
核，定期或不定期执行、协调公司对外信息披露等工作。
②风险管理部
风险管理部负责对公司运营过程中产生的或潜在的风险进行有效管理。该部门的工作主要对公司高级管理层负责，对基金投资、研究、交易、基金业务管理、基金营销、基金会计、IT系统、人力资源、财务管理等各业务部门及运作流程中的各项环节进行监控，提供有关风险评估、测算、日常风险点检查、风险控制措施等方面的报告及针对性的建议。
（3）市场营销部门
①市场部
市场部负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工作。市场部的主要职能有：根据基金市场的现状和未来发展趋势以及基金公司内部状况设计基金产品，并完成相应的法律文件；负责基金营销工作，包括策划、推广、组织、实施等；对客户提出的申购、赎回要求提供服务，负责公司的公司形象设计以及公共关系的建立、往来与联系等。
②机构理财部
机构理财部是基金管理公司为适应业务向受托资产管理方向发展的需要而设立的独立部门，它专门服务于提供该类型资金的机构。之所以单独设立该部门也是相关法律法规的要求，即为了更好地处理好共同基金与受托资产管理业务间的利益冲突问题。两块业务必须在组织上、业务上进行适当隔离。
（4）基金运营部门
1设立基金管理公司项目可行性分析报告
基金运营部负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算，基金工作职责包括基金清算和基金会计工作两部分。
基金清算工作包括：开立投资者基金账户；确认基金认购、申购、赎回、转换以及非交易过户等交易类型申请，完成基金份额清算；管理基金销售机构的资金交收情况，负责相关账户的资金划转，完成销售资金清算；设立并管理资金清算相关账户，负责账户的会计核算工作并保管会计记录；符合并监督基金份额清算与资金清算结果。
基金会计工作包括：记录基金资产运作过程，当日完成所发生基金投资业务的账务核算工作；核算当日基金资产净值；完成与托管银行的账务核对，复核基金净值计算结果；按日计提基金管理费和托管费；填写基金资产运作过程中产生的投资交易资金划转指令，传送至托管行；根据基金份额清算结果，填写基金赎回资金划转指令，传送至托管行；完成资金划转指令产生的基金资产资金清算凭证与托管行每日资金流量表间的核对；建立基金资产会计档案，定期装订并编号归档管理相关凭证账册。
（5）后台支持部门
①行政管理部
行政管理部是基金公司的后勤部门，为基金公司的日常运作提供文件管理、文字秘书、劳动保障、员工聘用、人力资源培训等行政事务的后台支持。
②信息技术部
信息技术部负责基金公司业务和管理发展所需要的电脑软、硬件的支持，确保个信息技术系统软件业务功能运转正常。
1设立基金管理公司项目可行性分析报告
③财务部
财务部是负责处理基金公司自身财务事务的部门，包括有关费用支付、管理费收缴、公司员工的薪酬发放、公司年度财务预算和决算等。
3.6发展规划
3.6.1公司发展战略
根据国家“十一五”发展规划，结合证券投资基金业的实际情况，XX基金公司将以诚信为本、客户至尊为理念，以规范运作、稳健经营为原则，以服务客户、创造价值为经营宗旨，以资本市场为依托，以产品创新和差异化营销为手段，力争通过五年的努力，将公司发展成为国内具有一定规模和影响力的基金管理公司。
（1）发展目标
①近期目标（2年内）
管理两只以上的证券投资基金，公司实现盈利；贯彻“投资基于价值，收益终将在价值中得到体现”的投资理念，树立稳健、理性的投资风格，逐步确立自己的行业地位。
②中期目标（3-5年内）
完善公司治理结构，加快建立现代企业制度，全面提高公司运营质量；塑造核心竞争力，打造独具特色的基金管理公司；把公司培育成为形象良好、业绩突出的基金管理人；构建较为成熟的基金产品体系，以行业专门投资基金为主导产品，并辅之以债权避险基金、指数
1设立基金管理公司项目可行性分析报告
基金、平衡稳健型基金等低风险品种；形成高效的运营和管理机制，广泛开展国内外合作，开拓多种盈利来源。
（2）战略实现方式
①产品战略措施
科学设立基金产品，逐步加强个性服务。从业务发展的源头做起，加大基金产品的研究开发力度，设计出风格各异，适合不同风险/收益比例要求的基金产品，并加强市场营销管理，维护客户资源，开展智能型个性化服务。
②研究开发战略措施
一是组建研究发展中心，高薪招聘高级研究人才，专司公司的研究和发展。在条件允许的条件下，可与有关院、校、所联合设立博士后流动站，确定相关课题，研究公司的发展问题。二是强化研究开发与投资业务的关联，将研究工作与投资业务有效结合起来，加强研究工作的有效性、针对性和对投资业务的借鉴性、服务性，为投资管理业务提供强大的支撑。
③经营管理战略措施
一方面积极拓展业务空间，不断寻求公司利润新的增长点；另一方面夯实核心业务，通过科学决策、合理控制和高效管理，提高投资管理能力，力争使年投资收益率稳定在一定水平之上。
④人力资源战略措施
完善组织结构，建立人才测评体系；完善用人制度，引入竞争机制；改革分配制度，强化激励机制；实行流动机制，保持合理的人才结构。
2设立基金管理公司项目可行性分析报告
⑤市场营销战略措施
积极培育目标市场，全力满足客户需求，努力提高服务质量。并且着力改善营销环境，巩固发展政经关系。
⑥
对外合作战略措施
积极开展对外合作、交流，学习借鉴先进经验。与境外机构开展包括技术合作和资本合作在内的多种形式的合作方式，为进军国际市场进行积累和铺垫。
3.6.2业务发展规划
（1）经营目标
围绕未来的市场定位和经营宗旨，经过分析论证，确定如下经营目标：
第一步：在基金管理公司成立之后，建立规范的公司治理结构、内部控制和运作机制，确立科学决策、稳健投资、长期增长的投资管理理念，取信于市场、取信于公众，树立良好的市场形象，确保第一只基金成功募集，并为下一阶段的发展做好前期准备工作。
第二步：在公司经过第一阶段的成功运作之后，在充分做好前期准备工作并经监管部门批准的前提下，根据市场运行特点和投资者需求，针对不同细分市场，提供更多样化的金融产品及更优质的投资理财服务，在借鉴国内外同业先进经验的基础上，实施陆续推出一系列新型产品，努力满足日益多样化的客户需求。
在公司成立3年后，力争使管理的基金达到5只，基金产品总规模230亿元左右，5年后资产规模和盈利能力达到同业领先水平。
21设立基金管理公司项目可行性分析报告
（2）基金投资管理
①坚持价值性投资理念
价值型投资是相对于成长型投资而言的，主要投资于市场价值被低估的股票，其收益主要通过公司价值的发现和回归来实现，限定了最大可能损失，是一种“防守型”投资策略。我们认为未来几年市场上仍然存在着重大战略投资机会，在投资决策过程中，要坚持研究先导、精选个股的原则，在投资执行过程中，要顺应市场趋势，尤其要严格控制成本。
②基金投资对象
公司管理的所有证券投资基金将严格遵守国家有关法律、法规及基金契约的规定，投资与上海证券交易所、深圳证券交易所挂牌流通的上市公司股票、债券及国家允许投资的其他证券等。股票投资对象主要包括具有发展潜力的成长性上市公司、业绩较好且相对稳定的价值型上市公司，以及经过实质性资产重组而归为上述两种类型的上市公司等。
③投资决策
基金管理公司设有投资决策委员和风险控制委员会，基金管理实行基金经理负责制。投资决策程序如下：
研究部提供宏观分析、行业分析、企业分析及市场分析的研究报告，并在此基础上进行投资论证，做出投资建议提交给投资部，并为投资决策委员会提供资产配置的决策依据。
投资部对研究发展部提交的投资建议进行初步筛选，形成股票初选方案提交投资决策委员会。
22设立基金管理公司项目可行性分析报告
投资决策委员会依照研究部提供的研究分析报告和投资部提交的股票初选方案，根据投资管理模型的有关数据，制定投资决策，其中包括确定投资原则与方向，确定股票、国债和现金的配置比例，确定股票投资的备选范围等。
基金经理根据投资决策委员会的投资决策，制定相应的投资组合方案，报决策委员会审议报批准。
投资组合方案经投资决策委员会批准后，由基金经理制定具体的操作计划并以投资指令的方式下达至集中交易室。
集中交易室依据投资指令具体执行买卖操作，并将指令的执行情况反馈给基金经理。
风险控制委员会根据市场变化对投资组合计划提出风险防范措施。监查稽核部对计划的执行过程进行日常监督，投资组合方案执行完毕，基金经理负责向投资决策委员会提出总结报告。
3.6.3风险管理规划
（1）风险管理的指导思想
风险管理是基金管理公司集成的、相互关联的日常行为。基金管理公司内部风险的测量应是一种定量的标准。风险管理必须是分层次、开放、灵活的系统，能够适应未来几年中国证券市场的变化情形，应是适应中国国情、达到国际一流水平的系统。
（2）风险管理涉及的范围
风险主要包括市场风险、管理风险和其他风险。
①市场风险：是指在基金资产和自由资产合法经营中所产生的风
23设立基金管理公司项目可行性分析报告
险。主要包括五种风险即政策风险、利率风险、信用风险、流动性风险、操作风险。
②管理风险：是指由于公司组织结构不健全与不合理，内部管理的漏洞与失误所蕴含的风险。如：决策风险、操作风险、技术风险等。管理风险为非系统风险。因各公司的管理水平、风险控制能力不同而不同。
③其他风险：因技术因素而产生的风险；因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的风险；因人为因素而产生的风险；对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；因业务竞争压力可能产生的风险。
图6：投资过程中的风险类别
24设立基金管理公司项目可行性分析报告
宏观经济环境、政策变化、法律法规、证券市场环境等
市场风险
投资对象
利率风险
基金投资品种：股票、债券等
基金投资者
信用风险
收益分配
投资交易行为
流动性风险
基金投资策略
基金资产管理
操作风险
（3）整体风险管理的结构
①风险管理的功能分析：风险管理的最终目的是最大限度的降低投资过程中的各种风险，提供给基金投资者最大收益。所以风险管理一方面体现在实际投资过程中的各个方面，并且必须具备有效性和及时性。
②风险管理的层次：风险管理有两个层次：第一层次是降低风险，防止恶性事件发生，第二个层次是价值增值，实现风险最小化和收益的最大化。
风险管理的程序通常包括3个阶段：风险的识别、风险的测量和风险的处理和控制。
25设立基金管理公司项目可行性分析报告
风险的识别揭示风险所在，识别市场和交易过程中的各种潜在的风险因素，量化成各种风险指标。也就是从复杂的风险环境中识别出风险因素，如大类上我们可分为政策和法律风险、市场风险、流动性风险、上市公司风险、信誉风险等。
风险的测量指标对各个风险因素，通过直接或间接、线性或非线性的定量方法，给出风险程度的大小，发生风险的概率，风险因素的联动关系程度等。
风险的处理与控制是根据各项风险指标，事前控制和事后化解投资具体业务和经营活动中所遇到的各种风险。主要方法有：回避策略、防范策略、控制策略、分散策略、转移策略和对冲策略等。
③风险管理部门：风险管理需要独立进行，而且须要由高级管理层发起和支持。风险管理部门应与前台分开。
表2：风险管理部门的结构和职能
作用
风险监控
责任
监控头寸和价格数据
估价风险头寸
识别和监控额度的超越
综合总结和汇报风险投资情况
和其他部门核对
进行事后检测
定量分析
设计新产品的风险模型
设计新的定量模型
虽然风险管理部门需要保持独立，但是也需要和公司的其他部门沟通和协作。这些部门主要有前台、后台和高级管理层，此外还须与
26设立基金管理公司项目可行性分析报告
上级监管者、审计以及评级机构联系。
图7：风险管理部门的内外关系
风险委员会
管理者
前台
财务控制
风险管理部门
上级监管
（4）风险方法措施
①系统风险
由于系统风险的不可预测性，依靠控制非系统风险的方法无法奏效。我们将于国内外重要研究机构建立良好的合作关系。他们对时局的看法、分析会影响我们对系统风险的判断。同时，我们的研究发展部定期向公司有关部门提供宏观分析报告，公司高层及监查稽核部会对相关系统风险做出及时回应。
②非系统风险
与系统风险不同的是：非系统风险可以预见并预防。其范围涉及本公司管理的各个方面：公司内部管理制度、公司人事行政管理、资讯管制、基金投资决策与执行、公司财务与投资管理、基金会计、信息披露、电脑系统、公司网页管理等。根据监管要求，将针对非系统风险控制要点各制定有效的控制体系。
2设立基金管理公司项目可行性分析报告
（5）内部控制制度
公司检查稽核部是相对独立的一个部门，受董事会与公司总经理直接领导，其他部门无权过问。业务相对独立，可以向有关部门获取文件和材料；查阅合同、协议及相关附件，检查会计凭证、账册、报表及相关的交易记录资料或索取证明材料，必要时刻采取临时性的先查封措施；参与核查实物资产，并就实物资产与帐面资产进行核对，检查是否发生侵害公司股东和基金持有人权益的情况；对基金交易过程实行全面实施监控；穿越公司为控制风险和实施保密制度而设计的有形间隔和无形间隔；列席被监查稽核部门有关会议，参与研究和处理检查稽核中需要处理的问题；按照基金监管的有关法律法规和公司的管理规定，对被监查稽核部门及其有关人员的违规行为，提出处理意见；要求各业务部门提供有关经营管理计划及其执行情况，提供报表、制度、规定、办法等文件；在稽核公司员工遵守职业行为准则和保密制度、以及基金运作程序和交易行为时，有权要求相关人员提供相关资料和口头或书面说明，相关人员不得无故拒绝。
（6）开放式基金流动性风险控制
由于基金发展的趋势为开放式基金，而对于开放式基金来说，流动性风险的管理非常重要。因此我们在此重点论述一下开放式基金流动性风险的控制。开放式基金流动性风险管理基本原则是通过组合模型构建，以及日常投资管理中的事前流动性需求分析，事中组合调整，事后处理应对一整套体系的方式，满足基金流动性风险的管理目标。
2设立基金管理公司项目可行性分析报告
3.6.4产品发展规划
相对于已经成立的基金公司来说，我们是基金业中的后来者，所以在产品发展规划中，我们坚持稳健持续发展的原则，在充分借鉴国外和国内同业经验和技术的基础上，力图有所创新，使首次推出的基金产品与已经发行的同业基金相比具有一定的特点和差异性。
设计基金品种之前首先开展市场调查，通过投资者问卷了解客户的实际需求。分别针对个人投资者及机构投资者的不同特点分别设计问卷，通过基金代销机构进行调查，在对问卷进行数据挖掘、整理、统计分析的基础上，结合未来资本市场和基金市场业务的拓展，我们重点走访了中国人保、平安保险、华泰保险等多家大型机构投资者以及众多上市公司，深入了解他们的业务需求情况。
在充分了解社会各阶层投资者实际需求的基础之上，我们认真分析目前已经推出和已经运做多年的众多基金品种，发现市场中现有的基金品种风格单一，产品的差异化程度有限，很难满足广大投资者多样化的投资需求。这就为我们进行产品设计提供了广阔的空间。
但是我们又必须要面对国内投资工具有限，缺乏金融衍生产品等风险规避工具，以及金融市场微观结构存在一定缺陷的现实。因此，我们的产品设计不能像其他基金管理公司那样，仅局限于资产的风格投资，而应在采用传统经典投资方面的同时，充分挖掘新兴和转轨市场中微观结构不断磨合调整的机会，进行动态套利。根据我国的市场情况，金融市场中的套利类型主要包括：不同市场之间的套利，可转换证券的套利、事件套利（并购套利）、统计套利（基于金融市场数
2设立基金管理公司项目可行性分析报告
理统计分析基础之上，寻找市场中的套利机会）以实现基金持有人收益的最大化。我们经过多方论证和大量的市场真实数据的历史模拟实验，证明这种经典和动态套利投资策略相结合的组合技术非常有效。
第四章
财务分析
基金管理公司是金融行业中投入较少、回报率较高的金融服务企业。基金管理公司的主要业务和收入来源为：在市场调查的基础上，进行基金产品的研究、开发，设计出能满足不同投资者需要的基金产品，通过市场营销，不断扩大管理基金资产的规模，根据管理资产净值提取一定比例的管理费，还可以在基金业务之外从事一些受托资产管理业务。主要支出为公司成立时的一次性固定资产投入和每年发生的可变成本投入。只要管理的资产规模逐年增加，基金管理公司的收入就能够保持相对稳定和持续增加。根据现在的市场情况，设立的基金管理公司将有能力使公司股东在成立后尽快实现盈利，随着管理资产规模的逐年递增，获得满意回报。
4.1基金管理公司的运营成本分析
（1）固定成本投入
公司成立时的一次性投入包括租赁房屋、装修、办公用固定资产和购买技术系统的投入，上述投入在费用支出时计入待摊费用，在受益年限或法律规定的有效年限内摊销。
①筹建费：200万元。筹建费在发生时通过长期待摊费用归集，于公司开业当月一次性计入损益。
3设立基金管理公司项目可行性分析报告
②房屋装修和办公用固定资产投入：300万元。
③技术系统投入：1500万元。包括办公自动化系统、基金交易系统、注册登记系统、会计核算系统、投资管理系统、客户关系管理系统、呼叫中心、网站、应急系统等。
依照会计准则的有关规定，②、③项费用按5年平均摊销，每年费用360万元。
（2）可变成本投入
可变成本投入主要包括经营性投入、人力资本、低值易耗品、房屋租金和系统维护投入。
①经营性投入：第一年发行一只产品，发行费用1,000万元，按每年发行2只基金，平均每只基金发行费用1,000万元计算，每年发行费需2,000万元（含营销费、广告费、招待费和差旅费等）；以后每年以10%的速度增长。
②房屋租金：根据业务发展需要，随着管理基金只数的增加，系统建设的完善，公司所需租用的房租在业务发展到一定阶段需要有大幅度的增加。设定公司前两年租用写字楼面积1,500平方米，第三年开始租用面积2,000平方米。房屋租金成本按180元/月/平方米，则前两年每年需324万元，以后每年需432万元。
③人力资本投入：人力资本投入以每年20%的速度递增，一方面是业务发展需要，另一方面是维护人员队伍稳定。第一年公司职员设定60人，平均每人25万元（基金行业一般标准）计算，则需1500万元，以后每年在此基础上20%递增；培训费用，每年以40万元计算。
31设立基金管理公司项目可行性分析报告
④低值易耗品投入：第一年每人1万元，60人，则需60万元，以后每年按20%速度递增。
⑤技术系统维护费：按技术系统投入的1/10计算，每年约需150万元。
⑥律师和会计师费：按每年50万元计算。
根据上述假设条件，基金管理公司五年运营成本预测如下：
表3：基金管理公司未来五年运营成本预测表
开办费用
房屋装修
固定成本
及办公用
固定资产
技术系统
经营性费
用（营销
费、广告
费、差旅
费等）
房屋租赁
可变成本
人力资本
律师和会
计师费用
低值易耗
品
技术系统
维护费
总运营成本
第一年
2063010032415405第二年
63020032418405第三年
630220432220050（单位：万元）
第四年
630242432263250第五年
63026624323150506072100120144150368415047961505492150616415069484.2基金管理公司的收入分析
基金管理公司的主要收入来源是基金管理费收入，主要取决于管理基金的规模。
（1）基金管理资产规模
32设立基金管理公司项目可行性分析报告
根据监管部门的审批政策和现有基金管理公司的业务运转情况，基金管理公司批准成立后即可发起设立第一只基金。第一年首发规模为50亿元的股票基金，以后每年发行2只基金，其中货币市场基金、债券基金首发规模40亿元，股票基金50亿元，发行节奏上一般按当年4月和10月各成立一只计算，第一年实际收取基金管理费的基数为50亿元；根据银行托管基金的统计数据，已发行基金的规模留存率在基金成立后的每年均按首发规模的70%计算（已将基金申购、赎回和单位净值变化因素考虑在内），则以后每年累计计算过去年度的基金资产总净值都按70%计算。
（2）基金管理费计算标准
基金品种不同收取的管理费率也不同，股票型基金管理费率设定为1.5%，货币市场基金管理费是0.03%，债券型基金管理费0.06%，保本型基金管理费为1%。
（3）基金公司未来五年管理费收入预测如下：
表4：基金管理公司未来管理费收入预测表
单位：亿元
项目
第一年
第二年
小计
第三年
小计
第四年
小计
首发基金
规模
5040550450550首发基金
类型
股票型
货币型
指数型
混合平衡型
债券型
保本型
大盘股票型
价值增长股票型
可收取管理费规模
352835352353535管理费收入
0.3500.00840.5250.9010.5250.1681.3240.350.5251.8020.52533设立基金管理公司项目可行性分析报告
第五年
小计
5灵活配置型
350.5252.311注：考虑到设立基金的申请时间，第一年按照管理时间为8个月计算管理费。
4.3基金管理公司盈利预测
表5：基金管理公司未来五年盈利预测表
单位：万元
项目
第一年
第二年
第三年
第四年
第五年
注：利润总额=管理费收入-营业税-成本；营业税=管理费收入*5%；税后利润=（利润总额-上年度亏损额税前利润）*（1-25%）；资本收益率=税后利润/注册资本管理费收入
35009010132401802023110运营成本
36844796549261646948营业税
175450.56629011155.5利润总额
税后利润
资本收益率
-3593763.570861095515006.5-
25535315821611255-25.53%53.15%82.16%112.55%
按会计账面测算，基金管理公司第一年亏损，第二年弥补上年亏损后实现税后利润2,553万元，第三年实现税后利润5,315万元，第四年实现税后利润8,216万元，第五年实现税后利润11,255万元。
第五章
社会效益分析
现阶段发起设立基金管理公司具有十分重要的现实意义，主要体现在以下几个方面：
1、有利于发挥证券市场资源优化配置与价格发现功能
证券投资基金注重投资风险与投资收益的均衡，倡导以价值投资为理念，追求资产的长期稳定增值，对市场的投资理念与操作风格产
34设立基金管理公司项目可行性分析报告
生较大的影响。新股发行采用核准制，作为重要机构投资者的基金管理公司，其对新股的判断影响着股票的定价；缺乏流动性的老庄股不可能进入基金特别是开放式基金的投资视野。基金管理公司具有强大的研发力量，能够充分挖掘个股的投资机会，有利于证券市场的价格发现功能的发挥。
2、有利于优化我国证券市场投资者的结构
自我国证券市场建立以来，投资者人数发展到了1亿多，甚至出现“全民皆股民”的现象。中国证券登记结算中心统计数据显示，截止2007年10月18日，沪深两市账户总数达到12895.34万户。在我国证券市场发展中，投资者结构还不尽合理，个人投资者居多，合格的机构投资者偏少。股票市场的暴利、财富示范效应以及政府干预，不仅造成我国股票市场的过度需求，而且与羊群效应相结合，形成了我国股市运行中经常出现中小投资者行为同步化倾向，这也是引起我国股市大幅波动的重要原因之一。
设立基金管理公司，有利于培育机构投资者，优化投资者结构。证券投资基金通过集合社会闲散资金,为资本市场提供长期稳定的资金,并有选择地进行证券组合投资,进而间接促进国家产业政策的落实和宏观经济结构的调整。基金作为机构投资者在完善资本市场结构和促进企业提高运作效率等方面作用显著。
3、有利于完善某市区域性金融中心的金融组织体系和功能
建设东北亚区域性金融中心是市委市政府为某市未来发展设立的既定目标。根据这一目标要求，某市应当在东北地区建立一个结构均衡、布局合理的金融组织体系，参照现实的优势，建立以某市为中
35
篇六：基金可行性分析和研究基础
基金项目可行性研究报告三篇
第1条
XXXX基金项目可行性研究报告基金项目可行性研究报告1、一般讨论1.1应用项目概述随着信息技术和网络经济的快速发展，电子商务正逐渐成为企业的主要商业模式。
与此同时，随着基于移动通信技术和互联网技术的移动互联网的发展以及越来越多的具有移动互联网接入功能的移动终端的迅速普及，一种利用移动通信网络和互联网有机结合的电子商务活动——移动电子商务正成为电子商务发展的焦点。
许多专家预测，移动电子商务将成为未来电子商务的主流发展模式。
在移动电子商务中，客户使用具有移动互联网接入功能的移动终端，通过底层无线网络和通过必要的身份认证和安全技术连接无线网络和互联网的WAP网关来执行各种移动电子商务应用。
因此，移动电子商务可以根据客户的个人喜好提供或定制服务，不受客户位置的限制，具有灵活性、简单方便的特点。
鉴于移动电子商务系统的优势和发展趋势，(XXX)数字通信公司将自主开发(XXX)企业移动电子商务平台。
基于现有的无线网络(GSM、GPRS等。)，该平台利用无线网络和互联网的WAP网关开发企业应用的移动电子商务系统。
它是在“以客户为中心，以市场为导向，以营销为主线”的指导思想下，面向分布式企业应用的移动电子商务系统。这是一个以客
户为中心的闭环系统。
此外，本项目具有自主知识产权，并且(xx)公司将申请计算机软件版权和实用新型软件产品专利。
1.2项目的社会经济意义、当前进展、申请技术创新基金的必要性1.2.1项目的社会经济意义移动电子商务的特点是其移动性，便于随时随地与客户沟通，充分体现了以客户为中心的指导思想，个性化、为客户提供多元化服务，有利于提高客户忠诚度，从而为客户获得便捷、灵活、优质服务，这将成为电子商务发展的主流，带来巨大的社会经济效益
(三十)企业移动电子商务平台，一方面通过客户关系管理客户关系管理和供应链管理供应链管理，可以随时随地为客户和供应商合作伙伴提供企业产品信息和服务信息，改善沟通，增加客户数量，保持良好的合作关系，使企业处于良好的外部环境；另一方面，通过基于工作流管理系统的生产调度，企业可以根据订单信息加工制造产品，保证企业生产的有效运行。同时，通过企业资源管理系统ERP，可以及时有效地掌握企业库存、备件，实现零库存。
这样，企业将处于一个完整的闭环系统中，及时、准确地掌握闭环系统中各个环节的信息，有效地组织企业的生产和管理，从而使企业能够灵活地适应激烈的市场竞争环境，保持快速发展。
因此，随着企业移动电子商务平台的实施和推广，将会产生巨大的社会效益和经济效益。
具体来说，本项目的社会经济意义主要体现在以下几个方
面:1.建立完善的客户关系管理系统，对企业营销、销售和客户服务进行统一管理，有利于企业把握市场机遇，制定营销策略，加快市场响应速度；启动积极销售，增加销售渠道和机会；对客户进行管理和智能分析，把握客户趋势，保持客户忠诚度。
2.保持良好的供应商伙伴关系，并通过供应链管理系统加强合作伙伴管理。
在现代经济中，良好的伙伴关系是企业成功的关键因素，也是企业可持续发展的重要条件。
3.使用基于工作流的生产调度系统可以提高生产过程的自动化程度，减少人工参与，实现数据流控制的高效性和准确性，提高企业的工作效率，减少不必要的错误，改进工作流程，缩短生产周期，实现端到端流程的自动化。
4.基于ERP系统，系统管理企业资源和备件，改善库存管理，实现零库存，降低成本，实现有效运作。
5.通过企业门户管理，利用门户技术来反映客户的个性化服务，方便他们的操作。
总之，(XXX)企业移动电子商务平台能够满足客户的个性化、移动服务需求，提升客户忠诚度，使企业处于一个高效率、且运营良好的闭环系统中，这必将为企业创造巨大的经济效益。
随着本项目软件系统的推广，必将产生巨大的社会和经济价值，推动中国移动电子商务的发展。
1.2.2项目目前的进展情况，通过我公司对移动电子商务的初步市场调研、数据收集和查询，掌握了移动电子商务的最新发展趋势以及客户和企业对移动电子商务的需求。通过我公司的技术实力和项目开发管理经验，我们对项目进行了整体分析和架构设计，目前正在进行协同操作算法研究、工作流设计、中间件和开发平台的测试和选择等。
1.2.3申请技术创新基金的必要性本项目致力于移动电子商务系统平台的研发，包括多项技术创新，如协同操作+基于工作流的生产调度+以客户为中心的客户关系管理和分布式服务器端N层组件的架构设计。
同时，该项目已进入初步研发阶段，在此阶段需要额外的固定资产投资和营运资金(包括人工成本、材料成本和其他费用)。
(XXX)公司作为一家致力于R&D、移动商务系统软件产品和具有自主知识产权的应用系统营销的新兴企业，迫切需要尽快将我们的科研成果转化为对社会有益的生产力，以实现企业的可持续发展，提高企业的市场竞争力，为中国信息技术的发展做出贡献。
由于资金有限，公司多年来一直致力于开发移动智能终端、电子商务、客户关系管理和分布式企业应用，积累了丰富的理论知识、开发技术和项目管理经验，掌握了移动通信、互联网和电子商务的关键技术，在国内外重要学术期刊上发表了40多篇论文。
同时，我们有实际开发办公自动化软件、客户关系管理软件和分布式企业应用软件产品经验，并有自己的产品清单。这些软件的研发技术已经达到同类产品的国际水平，并通过企业的实际应用和验
收达到了预期的目的。
因此，我们有开发(XXX)企业移动电子商务平台软件产品的理论基础和实践经验，积累了丰富的研发技术经验，技术成熟，完全有能力完成(XXX)企业移动电子商务平台软件产品的研发。
具体来说，我公司在本项目研发方面的优势是
1、在多年的项目开发中，已经形成了一套成熟的软件开发方法。基于迭代和螺旋组件的开发方法以架构为中心，以用户需求为切入点。大型应用软件的开发实现了一次性整体规划，分阶段实施取得了阶段性成果。在此基础上，有可能不断完善发展模式。
在研发过程中，强调做好应用系统架构设计、组件间互操作机制设计、组件功能分区设计，牢牢把握大规模应用软件设计的关键。
2、在项目开发和管理方面，有自己稳定的、成熟团队和丰富的开发和管理经验。
将面向对象技术引入到系统分析、的设计阶段，掌握所有变化的不变性。
采用RUP等最新软件工程技术，确保系统建设过程的可控性。
在架构上，引入J2EE技术，采用分布式服务器端多层组件架构实现瘦客户端。
在项目实施方面，采用先进的项目管理方法来确保资源平衡、进度、范围。在售后服务方面，有相应的服务团队和服务机制。公司3、(XXX)于11月被XXXXXX市认定为高新技术企业。
上述优势可以有效保证项目的顺利实施，并获得良好的财务回报。
1.3.2风险市场风险从早期的市场前景来看，本项目的应用潜力巨大，已经得到同行专家和软件企业的普遍认可。
因此，如果我们的(某某)企业移动电子商务平台产品能在竞争对手推出竞争产品之前迅速占领市场，他们就能成为该领域的领导者，并获得理想的可观利润。
但是，如果市场不能迅速占领，在竞争对手使用我们的开发技术后，就有可能利用他们在资本、渠道、品牌方面的优势来抑制我们公司的增长。
知识产权保护，就像其他拥有独立知识产权的软件和硬件产品一样，也将面临被竞争对手复制的风险。
目前，我公司正准备申请发明专利和(XXX)企业移动电子商务平台软件产品专利，以确保减少侵权的可能性。
1.4项目计划目标1.4.1总体目标在项目实施期间(XXXX8月至XXXX12月)，预计总追加投资为300万元。
项目完成后，将进入实施阶段，第一年将提升3-5套(XXX)企业移动电子商务平台软件产品的能力。
1.4.2经济目标项目计划完成后，年度软件销售收入130万元，相关集成项目收入1000万元，纳税总额25万元，净利润160万元，无汇款。
1.4.3技术、质量指标项目采用的主要技术是面向对象技术。
它被引入系统分析、设计阶段。该架构采用了RUP和其他最新的软件工程技术。企业门户采用基于J2EE的分布式服务器端多层架构。企业生产调度子系统采用门户技术。采用工作流技术和协同操作技术。
XML技术用于数据访问和数据转换。在客户关系管理系统中，利用数据挖掘技术实现客户的智能管理和决策分析。采用中间件技术，保证了正常消息流完成时质量指标的可扩展性。采用优化的体系结构和中间件技术，保证了系统的先进性和可扩展性。在生产调度系统中，采用工作流技术来提高整个企业的生产效率。
开放性由于采用了J2EE的IIOP，企业遗留系统可以集成到(XXX)企业移动电子商务平台中。
协同在各子系统的交互操作中，采用并发控制策略和角色分配机制进行协同控制。
企业通过了ISO9001质量认证体系，实施的质量标准是企业标准。企业已通过软件产品认证，并通过了国家软件产品质量监督检验中心的性能检验、安全检验和环境适应性检验。
1.4.4阶段目标1.4.4.1阶段1(XXXX推广的3-5个客户项目的规模销售收入1.4.4.4.4计划新投资来源本项目计划新增总投资300万元，其中100万元将从公司资产中组织，100万元将从其他企业引进，100万元将用于申请中型企业技术创新基金。
资金来源金额(万元)预计到位自筹资金100亿元9月份，其他企业投资100亿元1月份，技术创新基金100亿元1月份为了项目
良好的市场环境，Xxwadi公司进行了详细的讨论和调研，拟于1月在XXXX投资100万元用于项目的研发和推广。
投资协议见附件1。
2、申请公司基本信息3、项目技术可行性和成熟度分析3.1技术创新讨论3.1.1基本原则和关键技术3.1.1.1+1.1项目实施目标和设计特点1.项目实施目标访问移动互联网的客户，通过移动网络和互联网的GPRS网关，利用(xx)移动电子商务系统平台实现方便快捷安全的在线信息浏览和在线订购产品。
利用(XXX)移动电子商务系统平台，企业的营销、销售、客户服务和生产调度与资源管理处于一个完整的闭环系统中，提高企业的管理能力和生产效率，实现零库存，帮助企业降低成本，增加收入。
它充分体现了以顾客为中心、个性化和顾客需求多样化的特点。
实现“一对一”营销，将潜在客户转化为真正的客户是很方便的。
2.项目设计特点设计原则是以客户为中心，以市场为导向，以市场为导向。
系统的总体架构设计采用了先进的分布式服务器端N层组件架构，实现了瘦客户端的设计特点，满足了移动终端CPU速度慢、内存小的特点。
信息模型设计采用工作流机制提供端到端服务。
消息中间件用于在功能模块之间传递消息。
该设计方法使用面向对象的面向对象分析和面向对象设计方法来分析和设计系统需求，并使用RUP对系统进行建模。
3.1.1.2移动电子商务的基本原理在移动电子商务中，客户使用具有移动互联网接入功能的移动终端，通过连接无线网络和互联网的底层无线网络和无线网关，通过必要的身份认证和安全技术以及相应的计费方法和物流配送系统，来执行各种移动电子商务应用。
(三十)移动电子商务平台通过企业门户让客户进行个性化访问，通过客户关系管理系统整合营销+销售和客户服务的统一管理，利用工作流机制实现端到端生产调度自动化，通过资源管理实现库存资源和生产资源的集成管理和统一调度，实现零库存，通过供应链管理系统管理供应商和合作伙伴，利用数据挖掘等技术建立智能分析和决策系统，为企业管理提供可靠的依据。同时，该系统引入EDC集中管理核心数据，提高了系统的开放性和可扩展性。整个系统成为以客户为中心的闭环系统，实现端到端的过程自动化。
3.1.1.3(某某)企业移动电子商务平台软件的功能1.企业门户实现了对移动客户的个性化服务。
一方面，客户可以定制自己的“拉”服务；另一方面，根据智能决策系统，信息被“推”到客户信息，并且客户接受“推”的服务。
2.企业网站建立基于XML的动态目录管理和信息发布。企业网站通过与客户关系管理系统的有效集成进行营销活动、销售产品和向客户提供服务、良好的互动。3.客户关系管理系统营销子系统1市场信息管理2汇总市场信息数据库、档案，确保系统内外沟通顺畅，建立、管理市场数据信息数据库。确保市场信息能够得到有效利用3营销计划管理4把握市场营销机会，制定营销计划，并监督和管理营销计划5营销活动管理6营销活动计划设计，营销活动数据管理，营销活动执行管理和营销活动评估管理7产品设计和管理企业产品类型和生产流程设计和管理销售子系统1信息发布使用XML技术，产品目录信息发布2客户在线订购根据客户的要求，定制的产品可以根据规则进行定制。
客户服务子系统对客户投诉、建议和索赔等服务信息进行标准化管理，对信息进行分析，找出处理重点，从而提高企业的服务水平。
4.生产调度实现端到端自动化服务。
同时，通过客户需求，实现大规模定制服务。
5.企业资源计划有效管理企业资源，实现零库存。
6.供应链管理可以实现联合采购。
供应商可以通过网络浏览信息，了解企业的需求信息；
企业可以通过供应链管理向供应商下采购订单。
7.智能决策通过对客户和供应商的商务智能分析和决策，将产品信息和需求信息“推”给客户和供应商，为企业管理和决策提供信息。
8.系统管理权限管理单点登录安全管理数据库访问权限9.客户关系管理中的外部接口，与CA认证中心的接口、与供应链管理中的在线支付中心的接口，与供应商和物流配送中心的接口3.1.1.1.4企业门户中需要解决的关键技术1.门户技术，采用门户技术。实现客户的个性化需求2.XML技术利用XML技术进行数据转换和数据存储，建立基于XML的网站动态目录管理和信息发布3.工作流技术利用工作流机制实现生产调度中的端到端流程自动化4.协同操作技术，利用协同操作技术实现分布式协同操作5.EJB组件开发多个EJB组件，实现服务器端n层组件架构3.1.2创新1.以客户为中心，需求驱动，客户可以灵活定制自己的产品；顾客只能被动地接受产品，而不是专注于产品。
采用2.门户技术，满足客户的个性化需求。
3.系统架构采用分布式服务器端N层组件，实现瘦客户端4.采用工作流机制，实现端到端流程自动化5.在数据中心引入EDC，集中管理核心数据6.在商业智能引入商业智能，建立智能分析和决策支持，将自己的产品信息“推”给客户端7.采用XML技术，灵活实现数据访问和转换3.1+3技术合作单位基本信息、知识产权项目组成员为公司专职人员。
本项目由我公司开发，其知识产权属于XX(XXX)数字技术有限公司
本项目将申请计算机软件版权和实用新型专利。
3.1.4国内外发展现状电子商务已经逐渐成为企业商务的主流模式。
随着移动互联网的发展，移动电子商务已经成为电子商务的主要形式。
在中国，移动通信用户的数量已经超过了美国和其他国家，成为世界上移动用户数量最多的国家。
因此，移动电子商务有着广泛的基础。
然而，对移动电子商务的研究还处于实验或试验阶段，还不是很成熟。
在现阶段，移动电子商务在很大程度上仍是一个新兴市场。
移动商务的机会无处不在。
新一代移动通信网络和移动终端的研究和业务为移动电子商务的应用提供了良好的基础，因此移动电子商务将成为电子商务的主要模式。
尽管目前主要的电信制造商+电信运营商+市场调研和咨询公司对这一市场非常乐观，但中国的移动电子商务服务仍有很长的路要走，就像世界其他地方的情况一样。
据国际数据公司称，澳大利亚和新西兰只有42家公司已经采用或计划采用无线服务。
这一比例在南亚为35%，在中国和韩国为32%。
(三十)移动电子商务平台充分体现了以客户为中心、客户个性化的需求，实现了企业从大规模生产向大规模定制的转变。
它集供应、生产和营销于一体，使企业能够有效运作，提供与多个服务提供商的接口，实现物流、信息流和资金流的整体运作，为企业移动商务的实施提供先进的解决方案和有效的工具。
中国与发达国家基本处于同一起跑线上，这是中国进入企业
移动电子商务系统软件领域的一个机遇，也是最有可能实现突破的软件市场。
因此，我们的项目选题直接基于企业移动电子商务系统软件开发技术的前沿。
3.2项目技术的成熟性和可靠性我公司开发的(XXX)移动电子商务平台是在深入调研、广泛分析、研究和论证的基础上，结合我公司现有的技术、人员、经验和财力，在咨询众多专家的基础上研发的。因此，该项目是可行的，有可靠的保证。
它体现在以下几个方面:1.开发技术。本项目的开发平台是SUN公司的SUNOne(开放式网络环境)。它是一个跨平台的开发环境，采用跨平台的JAVA语言，具有开放性和可扩展性。
它集成了门户服务器、目录服务器和应用服务器，其中门户服务器用于实现企业门户，满足客户的个性化需求。
目录服务器使用记录树来注册客户信息并提高客户登录速度。应用服务器实现了基于J2EE的分布式服务器端N层组件结构，有利于组件重用和瘦客户端结构。
该平台已广泛应用于电信领域和企业分布式应用，成熟可靠。
XML技术一直重视数据访问和数据转换，在电子商务和电信领域做了大量的研究工作，技术可靠。
面向对象技术和基于RUP的软件工程技术被引入到项目的系统分析和设计中，它们是项目开发中最有优势的系统分析和设计技
术。
中间件使用SUN的消息队列，该消息队列被有效地集成到SUNONE平台中，并应用于各个领域的开发。
在端到端自动化服务中，工作流越来越多地通过工作流机制来实现。这项技术现在是最受欢迎的。
2.项目管理公司在开发和管理电子商务软件、办公自动化软件和客户关系管理软件产品的实际项目方面有多年的经验。
3.从事本项目的开发管理人员具有扎实的理论基础和丰富的项目开发经验，并对本项目的需求和目标进行了详细的分析。
4、项目产品市场调查和需求预测4.1项目产品主要用途、当前主要用途需求，未来市场预测；项目产品的经济生命周期目前处于生命周期阶段。
(三十)企业移动电子商务平台和产品将全面覆盖企业管理的各个方面，为企业管理提供优秀的手段，为企业提供快速准确的反应，以适应经济全球化中信息移动的竞争。
这是一个应用软件。
(XXX)企业移动电子商务平台具有灵活性、简单性、便利性的特点。
它不仅提供网上直接购物，而且是一个全新的销售和推广渠道。
它完全支持移动互联网服务，可以实现电信、信息、媒体和娱乐服务的电子支付。
不仅如此，(XXX)企业移动电子商务平台不同于目前的销售方式，它可以根据消费者的个性化需求和偏好完全定制，用户可以随时随地使用这些服务。
设备的选择以及提供服务和信息的方式完全由用户自己控制。
通过实施(XXX)企业移动电子商务平台，用户可以随时随地获得所需的服务、应用、信息和娱乐。
他们可以使用无线接入设备在方便的时候选择和购买商品和服务。
服务付费可以通过多种方式来满足不同的需求，并且可以直接转移到银行、用户的电话账单，或者实时借记到一个特殊的预付费账户。
(三十)企业移动电子商务平台软件产品市场前景良好。
随着信息技术的发展和无线移动网络在消费者中的普及，无线网上购物越来越成为一种趋势和时尚。在无线移动网络上建立商品和服务展示中心、并同时实施无线在线订购，必将成为企业在未来激烈竞争中增强综合竞争优势的有力武器。
目前，我国许多企业必须采用更先进的手段来面对加入世贸组织后必须面对的全球化竞争。企业对移动商务业务的数字化需求越来越高，越来越迫切。
面向企业移动电子商务平台(XXX)的软件产品开发将以低价+完美服务+适用功能为目标，正是为了满足这一市场的需求。
据有关统计，XXXX有超过2亿部移动通信设备连接到互联网上。到了XXXX，这个数字将被改写为6亿，在XXXX将达到8.3亿。
在中国，根据相关部门的调查和预测，XXXX的WAP用户数量达到83万，而到了XXXX，这一数字预计将达到4300万左右。五年后，移动互联网用户将占到手机用户的50%以上，数据服务将成为一项重要的服务收入。
在如此广阔的市场中，移动商务应用的潜力远未实现。
自5月XXXX以来，我国一些城市相继开展了手机银行业务，掀起了移动商务应用的序幕。
我相信明年会有越来越多的商业应用连接到移动网络上。
因此，该项目具有广阔的市场前景。
我们预计，从市场开始到饱和需要五年时间。
在此过程中，我公司还将推出一系列企业移动电子商务平台产品，以满足不同行业用户的个性化需求。
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