释义：在一定范围内进行逐个审查， 以下是为大家整理的关于银行案件风险排查记录6篇 , 供大家参考选择。
银行案件风险排查记录6篇
【篇一】银行案件风险排查记录
国ⅩⅩ银行ⅩⅩ年案件风险排查方案
为贯彻落实全行ⅩⅩ年工作会议精神和开展“基础管理提升年”活动要求，持续保持案件防控高压态势，主动、及时发现、终止和处置案件问题和重大风险隐患，进一步夯实提升内部管理和案件防控基础，推动合规文化建设。总行决定在3-6月份开展以重点业务、重点账户、重点交易、重点人员和安全保卫为主要内容，以非现场分析核查为主要手段的案件风险排查活动。
一、排查对象、范围和重点内容
（一）排查对象。各级行对外营业的经营机构以及涉及内外部资金交易的部门和岗位。各一级分行可根据内控管理状况确定排查重点对象。对实行扁平化管理的单点支行要确保案件风险排查的组织到位、措施到位、排查到位。
总行大客户部、金融市场部、清算中心、票据营业部、信用卡中心、资产处置中心自行组织排查。
（二）时间范围。排查业务的时间范围为ⅩⅩ年7月1日至ⅩⅩ年3月31日，根据需要可向前追溯或向后延伸至排查日。重点关注非营业时间或临近下班时间，月、季、年末及次月初、节假日期间等敏感时段。
（三）业务范围。
为了增强排查针对性，突出排查重点，提高排查效率，排查业务范围以总分行非现场线索深度分析核查为主，同时包括非现场线索不能覆盖的部分重点业务、重要部位和关键环节。各行应充分考虑本地区经济状况和本行业务特点、内控及案防状况、内外部监督检查情况等，有侧重、有针对性地确定排查范围、方向和重点。对总行确定排查重点没有覆盖的重大风险，应根据本行实际调整扩大排查范围；对总行列入排查重点，而各行没有列入排查范围的，要在上报总行排查方案中说明原因。对各行按照银监会要求春节前后开展内控风险检查已经核查到位的业务事项，可直接利用成果。主要包括以下方面（详见附件1：《ⅩⅩ年案件风险排查重点提示表》）：
1、存量中小企业不良贷款，以及非现场线索涉及的正常类贷款。
2、排查时间范围内新增个人不良贷款，以及非现场线索涉及的个人贷款。
3、以单位定期存单、其他权利凭证、他行存单质押的存量贷款。
4、对外出具的保函、担保、证明、承诺书等，主要核实信访举报、行为排查或其他渠道反映的异常线索。
5、排查时间范围内新增农户不良贷款，非现场线索涉及可能存在风险的惠农卡、农户小额贷款、农户生产经营贷款。
6、以存单及其他权利凭证质押的存量银行承兑汇票业务，以及存在融资性质的票据承兑、贴现业务风险线索。
7、负债业务。主要是非现场线索涉及的存款证实书、重点账户、重点交易等。
8、非现场线索涉及的中间业务收入、批量代付业务。
9、已经形成损失的资产处置业务（委托资产、自营资产、抵债资产）。
10、非现场线索涉及可能存在风险的银行卡业务。
11、排查时间范围内开立的企业网银，以及非现场线索涉及的企业网银、个人网银业务。
12、财会业务。主要包括排查时段在建工程、网点装修、固定资产购置支出，非现场线索涉及可能存在风险的费用、内部账户资金及其他财务收支。
13、对账管理。对排查时间范围内人行、同业往来明细进行逐笔勾对；对排查时段系统内往来当天形成未达账项，以及单位定期存款账户、利用手工填制对账单对账的账户、上门收款账户及延伸柜台账户，2个对账期未与银行对账或存在对账不符的对公账户，财政类账户（发生额对账时段为ⅩⅩ年2月1日至2月28日发生的业务明细，若2月没有业务发生，则相应对账时段为ⅩⅩ年12月1日至ⅩⅩ年2月28日）等进行内外核对。
（四）安全保卫排查范围。
重点关注营业场所、金库、自助设备的物防技防设施，守库、押运、枪弹管理等关键操作环节。
1、营业场所物防、技防设施配备情况。
2、自助设备的物防技防设施配备情况。
3、营业场所人防制度执行情况。
4、金库建设达标情况。
5、守库制度及业务交接制度执行情况。
6、押运制度及守押市场化安保制度执行情况。
7、消防安全管理情况。
8、枪支弹药保管和使用制度执行情况。
（五）员工行为排查范围。
1、营业网点的柜面操作人员。
2、客户经理。
3、具有资产处置、采购、信贷审批、招投标权限的人员。
4、管库、守库、押运、持管枪人员。
5、上门收款人员、票据交换员、代理业务经办人员，与客户发生资金往来的人员。
6、营业机构负责人，会计主管、副主管。
7、财务管理及经办人员。
8、二级分行、一级支行班子成员。
（六）业务排查重点内容
业务排查要突出对重点业务、重点账户、重点交易、重点人员的排查，尤其要突出对可能形成贪污、挪用、盗窃、诈骗案件的线索和重大违规问题风险的排查。各行结合本行实际，在认真分析判断基础上可适当调整排查重点。排查的主要内容如下（详见附件1：《ⅩⅩ年案件风险排查重点提示表》）：
1、信贷业务。
（1）中小企业贷款。关注信贷紧缩后，中小企业的贷款风险。主要排查是否存在内外部勾结骗取贷款，担保抵押无效或不足值形成资金风险，企业以非自有资金还贷、还旧借新等手段掩盖经营困境而隐藏贷款风险，贷款资金流入股市或挪作它用等问题风险。
（2）个人贷款。主要排查是否存在虚假按揭、冒（顶、假）名贷款、内外勾结骗取贷款；贷款被他人（含担保人、合作机构、中间人）冒领、截留；多贷一用、私贷公用等问题风险。
（3）质押类贷款。主要排查单位定期存单、其他权利凭证及他行存单质押的存量贷款，是否存在利用虚假质押骗贷或套取银行信用；先放款、后质押以及质押存单未冻结止付、抽逃质押存单导致资金风险；利用存单滚动质押贷款虚增业务量，掩盖经营真实性等。
（4）对外出具的保函、证明、承诺、担保等。主要排查是否存在未经审批私自对外出具保函、担保、证明、承诺等问题风险。
2、三ⅩⅩ务。
（1）惠农卡。主要排查是否存在惠农卡发卡主体不符合条件，虚假批量发放惠农卡等。
（2）农户小额贷款和农户生产经营贷款。主要排查是否存在冒（顶、假）名贷款，多人承贷一人使用、私贷公用或未按约定用途使用，贷款被他人（含担保人、合作机构、中间人）冒领、截留，银行内部员工虚构借款人或伪造客户身份、假冒客户名义申请贷款归自己使用等问题风险。
3、票据业务。
（1）承兑汇票。主要排查是否存在利用虚假承兑汇票、虚假存单等办理质押承兑；关联企业互签融资性承兑汇票；滚动签发承兑汇票；先签发承兑汇票后贴现并以贴现资金作为保证金或质押存款；以贷款资金作为保证金或质押存款；挪用保证金、抽逃质押存单；无真实贸易背景签发承兑汇票等问题风险。
（2）贴现。主要核查是否存在未按规定鉴别、查询导致虚假票据诈骗，内外勾结以虚假票据为企业融资、滚动贴现、无真实贸易背景贴现等问题风险；关注ⅩⅩ版新版票据真伪，核查是否存在伪造变造票据诈骗给银行、客户带来的资金风险。
4、负债业务。
（1）存款证实书。重点关注当天开户当天销户的存款证实书账户资金、单位定期存款提前支取、证实书账户资金提现或直接用于结算等线索，主要排查是否存在银行内部人员或内外勾结挪用客户资金。
（2）账户管理。重点关注柜员控制账户、单位新开（销）账户、保证金账户、单位定期存款账户、小额定期存款账户，打包核算的不动户，以及非现场线索提取的开销户间隔时间短并有大额资金发生账户，敏感时段企业与个人大额业务往来账户，内部员工与贷款客户、企业、财务收支往来异常交易账户，财政类账户等。排查是否存在内外部人员利用虚假手续、自制、篡改伪造凭证和印鉴盗取、挪用客户资金，内部员工吸收存款不入账、挪用客户账户资金，空存（虚增）存款盗取利息等。
（3）重点交易。重点关注存款开销户、冲账、抹账、挂失、提前支取、代客办理业务，应使用而未使用重要凭证支付交易，客户短期内频繁资金收付与实际经营不符交易，ARMS系统一级预警信息，以及非现场提取的其他异常资金交易线索。主要排查是否存在内部员工盗用或挪用客户存贷款资金，员工出借账户为客户办理汇划结算；员工充当中介帮助客户融通资金进行投标、虚假验资、归还贷款；员工出资办企业或从事第二职业；利用客户资金购买理财产品；以客户名义办理信用卡进行恶意透支等。
5、中间业务。
（1）中间业务收入。主要排查是否存在收取手续费不入账，未经批准人为免收客户手续费，截留收入私设“小金库”等。
（2）批量代付业务。主要排查是否截留、挪用、贪污客户资金问题。
6、资产处置业务。主要排查是否存在虚高接收、低价处置、暗箱操作导致国有资产流失；擅自放弃银行债权、虚假呆账核销；内外勾结、不及时行使债权导致诉讼时效丧失；自用或无偿出借、私分、毁损抵债资产；是否存在贪污、截留、挪用资产处置收入；默许、放任企业逃废债；是否存在对不符合减免利息条件的企业进行违规减免利息等。
7、信用卡业务。主要核查是否存在内（外）部人员利用虚假资料办理信用卡后恶意透支资金；持卡人利用虚假消费恶意套现情况；银行内部人员截留、借用他人信用卡恶意透支或套现；伪造、修改核销资料，对不符合核销标准的透支进行核销，企业以个人名义批量开卡进行恶意透支等。
8、电子银行业务。主要排查是否存在虚开虚办网银业务；未经客户允许私开网银业务挪用客户资金；企业内部人员通过网银操作挪用企业保证金；通过网银业务进行集资、洗钱等问题风险。
9、财务会计业务。
（1）费用管理。主要排查是否存在截留财务收入、虚列费用支出形成“小金库”；贪污、挪用费用资金等。
（2）在建工程、网点装修、固定资产购置业务。主要排查是否存在截留、套取资金私设“小金库”；转移、挪用基建、装修、固定资产购置资金；将项目化整为零规避授权管理；虚列、套用、挪用固定资产指标；以及在招标、采购、预算、结算、列账等方面存在的各种重大问题风险。
（3）财务收支。重点关注应收应付款挂账、利息支出、收入、应收应付利息中的手工处理线索，除费用以外的内部账户资金转员工账户线索、内部账户异常提现线索等。主要排查是否存在截留利息收入、虚列或变相列支利息支出，私设“小金库”；贪污、挪用利息收入、支出；截留挪用单位备用金、退休人员遗属补助和企业年金等内部公用资金；挪用代理保险、财务顾问费等中间业务收入资金投资股票基金或挪作它用等。
10、对账管理。
（1）与人行、同业往来及系统内往来对账。主要排查是否存在截留、挪用人行、同业往来及系统内资金；人为调整经营指标等问题风险。
（2）存款对账。主要排查是否存在利用客户长期不对账漏洞收取款项不入账、少入账、延迟入账；是否存在私刻客户印鉴，自制、篡改、伪造凭证和印鉴等方式挪用盗取客户资金；内外勾结盗取、诈骗存款资金；上门服务、延伸柜台人员出具虚假银行回单、涂改现金缴款单、单独或伙同企业人员截留挪用上门收款资金；因岗位制约与会计监督失效、机控措施不到位导致盗用、挪用客户资金等。
11、重点人员。重点关注涉及信访举报事项及行为排查中发现异常行为的员工所经办、审批的业务，排查是否存在内部员工贪污挪用、盗用客户及内部资金，索贿受贿，票据倒卖、高息放贷、民间融资，帮助客户虚假开销户、验资，兼职、经商办企业等问题。
二、排查时间安排和步骤
本次案件风险排查在前期调研准备基础上，从ⅩⅩ年3月14日开始启动，分为非现场线索提取、现场排查、汇总报告、问题整改及成果利用四个阶段进行。各分行于ⅩⅩ年6月15日前完成现场排查汇总报告工作,于8月15日前完成整改处理及成果利用工作。
（一）非现场线索提取阶段。ⅩⅩ年3月14日-4月20日。
1、总行集中提取非现场线索阶段。ⅩⅩ年3月14日-4月6日。
总行抽调人员利用计算机辅助审计系统（CAS）及现有主要风险监控系统，围绕本次排查重点内容，研究形成非现场排查思路方法，提取全行非现场风险线索，在集中分析、验证、甄别、筛选基础上，将线索及核查说明、要点提示分批次下发各一级分行。
2、一级分行补充提取和再加工阶段。ⅩⅩ年4月7日-4月20日。
各一级分行在全面分析总行下发风险线索基础上，结合本行业务特点和风险状况，有指向地提取辖内非现场风险线索，CAS数据采集时间范围应至ⅩⅩ年3月31日。此外，要按类、逐条、深度分析总行下发风险线索，如需延伸分析排查，应及时提取非现场相关数据进一步补充完善线索；如属无效线索可不予核查，但要向总行说明原因。在线索提取过程中要明确格式、建立标准，形成核查说明和要点提示，确保线索信息完整清晰、便于现场核查使用。
在补充提取和深度加工整合总分行线索基础上，要确定一级分行重点核查的敏感线索。其中涉及员工个人账户等敏感信息和重大风险信息的线索由一级分行直接核查。其他线索可由一级分行组织核查，也可由二级分行在辖内交叉或混合编组核查。直属分行或无内控合规部门的二级分行由一级分行直接核查。
（二）现场排查阶段。ⅩⅩ年4月7日-5月31日。
1、ⅩⅩ年4月7日-4月30日。总行组织现场排查组对总行提取的重点敏感性线索进行现场核查。
2、ⅩⅩ年4月21日-5月31日。各一级分行组织人员开展现场检查。对排查发现的重大线索视核查情况，可加强核查力量、适当延长核查时间。
为加强现场排查质量控制，现场排查期间实行排查信息旬报制，总行现场排查组和各一级分行要在每旬最后一个工作日上午10：00时前将《案件风险排查情况旬报（汇总报）表》（附件2-1、附件2-2、附件2-3）上报总行。总行排查组第一次旬报上报时间为ⅩⅩ年4月20日，一级分行第一次上报时间为ⅩⅩ年4月30日。
对案件风险、重大违规违纪问题要以专报形式实时、动态、累积上报总行。
（三）汇总报告阶段。ⅩⅩ年6月1日-ⅩⅩ年6月15日。
1、汇总报告。现场排查结束后，总行排查组和各一级分行要组织骨干力量认真做好汇总报告工作。汇总报告包括：组织实施情况；结合本行情况对总行确定排查范围重点的调整情况；非现场线索集中分析加工及核查情况；排查主要方法和措施；排查发现的案件风险、重大违规违纪问题和风险；一般性和普遍性问题风险；边排查边整改处理情况；进一步加强案件风险防控的措施及意见等。其中对案件风险和重大违规违纪问题要逐一说明问题的形成过程、相关责任人、查证情况及所采取的补偿措施等；对一般性和普遍性问题风险进行分类说明，并按类列举1-2个典型事例。
2、专题报告。对排查发现的案件风险和重大问题风险要根据最终核查处理情况完整进行专题报送。对突出的普遍性、苗头性、典型性问题隐患要进行汇总专题报告。对案件风险非现场排查情况进行专题分析。
案件风险和重大问题风险专题报告，要包含基本案情（问题）介绍，作案及违规全部过程，发现及查证过程，责任人认定及问题整改情况，问题发生的主客观原因、长期没有暴露和发现的主客观原因，经验教训和进一步加强案件问题风险管控的建议等。问题表述要详细准确，能够体现作案或违规的时间、单位、岗位人员、手段方式、事件过程等要素。
普遍性、苗头性、典型性问题隐患专题报告，要表述总体问题情况及典型事例，存在的风险隐患及其危害性，加强管控的建议等。
案件风险非现场排查专题分析报告，包括但不限于非现场手段应用的总体情况，非现场团队组建情况，分行非现场排查的新思路、新方法，非现场风险线索的核查情况，不同业务类别的线索准确率数量分析，源自线索的案件和重大问题专项分析，管理建议。
3、报表（见附件2-附件5）。累积填报《案件风险排查情况旬报（汇总报）表》（附件2-1、附件2-2、附件2-3）；汇总填报《案件风险排查一般性、普遍性问题明细表》（附件3-1至附件3-15）、《员工行为排查统计表》（附件4-1、附件4-2）、《案件风险排查发现问题统计表》（附件5-1、附件5-2）。同时，对案件、重大问题和重大风险隐患类问题要同时报送《ⅩⅩ年案件风险排查工作底稿》电子扫描件。
总行排查组于4月30日前报送汇总报告报表；各一级分行6月15日前报送报告、报表。其中《案件风险非现场排查专题分析报告》7月15日前报送。
（四）问题整改处理及成果利用阶段。ⅩⅩ年6月16日-8月15日。
1、逐一落实问题纠改措施。各行对排查发现的案件风险及问题隐患在边查边改基础上，按照“双线整改”要求，建立问题整改台账、制订整改计划、逐一落实整改责任和整改措施，确保各类问题整改到位，风险补偿到位。尤其对案件风险和重大违规问题，要加大资金追缴和清收力度，最大限度降低风险、挽回损失。对普遍性、倾向性、苗头性问题和重大风险隐患，以及屡查屡犯、同质同类问题，要尽快拿出具体处理意见和防控措施，防止风险和损失进一步扩大和蔓延。
2、严格落实责任追究及处理处罚措施。各行要严格按照制度规定，区分问题性质、情节轻重对违法违规违纪责任人进行处理，对涉嫌犯罪的要坚决依法移送司法机关；对不涉嫌犯罪，但存在主观恶意、损害农行利益的，必须从严追究责任。同时按照“鼓励自查、区别对待”的原则，对各行自行排查发现并及时、完整上报的案件问题，按照银监会《关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知》（银监会[2009]148号）和总行有关政策规定，对相关管理责任人进行责任追究时可从轻或免予追究；对整改和责任追究措施已落实到位，无资金损失或重大风险的问题，在内控评价时对排查组织行可不予扣分或少扣分，但对外部监管或上级行检查发现的问题要纳入内控评价扣分。对违规人主动交代的问题，视同自查发现问题对待，可根据相关规定和问题性质减轻或免除处罚处理。
3、梳理分析问题风险，做好制度和控制措施的后评价及改进工作。由各业务部门分工负责，全面梳理分析排查发现问题和风险隐患，举一反三，研究案件问题和风险隐患的特点与规律，深入分析案件问题产生的原因，从制度、机制、流程以及人防、机控等方面入手，对现有制度规定、业务系统和各项控制措施的有效性进行分析评价，有针对性地提出废、改、立建议，并采取改进完善措施，提高内控和案防水平。
4、灵活运用排查成果，扩大排查效应。各行要通过下发排查通报、排查提示、整改意见、处理处罚决定，以及责任人公开检查并作出承诺、召开座谈反馈会、案例分析会、公开处理大会、合规宣讲会等多种方式，向员工进行正面宣讲和反面警示，宣传合规文化，扩大排查效应。
各行要在ⅩⅩ年8月15日之前向总行上报案件风险排查问题整改及成果利用情况报告，以及《案件风险排查问题整改及成果利用统计表》（附件6-1）、《案件风险排查责任追究统计表》（附件6-2）、《案件风险排查制度后评价建议表》（附件7-1）、《案件风险排查业务及管理系统后评价建议表》（附件7-2）。
三、主要排查方式及方法
（一）突出运用非现场分析排查手段，以疑点线索为导向增强排查针对性。总分行抽调业务骨干组成强有力的非现场分析排查团队，认真分析近年来行内外案件风险特征特点、外部监管部门风险提示和本行业务状况，借鉴内外部审计、检查、监管发现重大问题和前两年案件风险排查成果，以总行确定的排查范围和《ⅩⅩ年案件风险排查重点提示表》（附件1）为指引，充分发挥CAS、ARMS、CMS、FMIS、反洗钱等各类业务操作系统、监测系统、管理系统和各种外部信息系统的监测查询、关联分析功能，从重点业务、重点账户、重点交易、重点人员四个维度找准排查切入点，全面收集、深入研究排查思路与方法，编制高质量的线索提取程序，深度分析提取精准度高、针对性强的非现场线索，精心编制线索说明和现场核查提示，为现场排查提供明确的排查重点、排查方向和质量保证。
（二）灵活运用多种方式开展排查，主要做到四个结合。
1、非现场分析与现场核查相结合。做到非现场手段和现场核查的配合使用和实时互动，提高排查工作效率。在集中分析生成非现场排查线索基础上，现场排查过程中也要充分运用各类业务信息系统和计算机查证手段，对各类资金流向、交易对手信息及企业基本情况进行深度分析和追踪开展扩展性核查，增强现场检查的深度、广度，提高现场排查效率。
2、内部排查与外部走访调查相结合。将上门对账、延伸核查与内部账务手续的检查相结合，核对存贷款账户余额和大额明细，以及各种交易的真实性。与客户核对存款账务的一致性，实地核查信贷客户经营状况、财产状况的真实性；到房产交易中心、土地管理部门、工商部门现场查询客户营业执照真实性、抵押登记的真实性、相关抵押物的交易价格等，也可利用互联网查询信息了解被检查客户的有关信息，了解市场交易价格。对重点可疑人员要向当地公安部门和检察院了解其是否有涉案情况等。
3、员工行为排查与业务排查相结合。各级行人力资源部门（监察部门）要通过采取调查问卷、个别谈话、外部走访、监督举报等多种方式，以背靠背、无记名的方式进行全方位、360度的行为排查。要从思想作风、工作表现、纪律表现和生活作风等方面分析员工行为风险，查找直接或间接引发案件的迹象。如有必要要走访监管部门、地方纪委、公安、检察院等执法机关，进一步取证查实。对涉及异常行为的员工，要视情况将可疑线索移交业务排查组对其经办的业务进行排查，并采取帮教、提醒告诫、强制休假、调整岗位分工等手段尽可能消除风险隐患。
4、主动交代与监督举报相结合。总行、一级分行向全行发出排查公告，层层设立举报信箱、举报电话和电子邮箱，专人值守，鼓励举报案件线索和重大违规违纪问题，同时要求违规违纪和涉案人员限期交代问题，争取从轻处理。各排查组进驻被排查单位时，要通过设立案件排查举报箱，公布举报电话，接待群众来访，召开内部员工座谈会等形式，充分发动群众反映报告各种异常、可疑行为和线索。各级行纪检监察、人力资源和信访部门要向排查组提供近年来受理举报信访线索，配合开展对涉及信访举报员工所经办业务事项的重点排查工作。
四、组织与分工
按照“统一组织、两级提取、分层排查”的总体要求，总行统一组织开展案件风险排查，总行、一级分行两级提取非现场线索，两层开展现场排查，或总行、一级分行、二级分行三层开展现场排查工作。各一级分行要按照总行统一部署，根据本行业务特点、内控及案防状况，突出排查重点，研究制订有针对性的案件风险排查实施方案。业务排查工作由各行内控合规部门牵头组织，运营管理、财务会计、结算与现金管理、信贷管理、资产处置、银行卡、电子银行、三农金融等部门及前台客户部门参与开展。人力资源部门负责组织开展员工行为排查；安全保卫部门负责安全保卫相关业务检查及刑事案件查处工作；监察部门负责案件查处及专项治理工作。
除总行大客户部、金融市场部、清算中心、票据营业部、信用卡中心、资产处置中心自行组织排查外，各级行不得以自查代替排查，各种非现场线索不得交由经营行自行组织核查。
（一）成立案件风险排查领导小组。总行、一级分行及直接组织开展排查工作的二级分行成立案件风险排查领导小组，由行长任组长，其他领导成员任副组长，相关部门负责人为成员，领导小组办公室设在内控合规部。负责排查工作的组织领导、方案审定、有关事项的研究会审，以及沟通督导、反馈报告等。
（二）成立排查组。总行抽调业务骨干组成排查组，对部分重点线索进行核查。一级分行抽调全行内控合规部门和相关业务部门人员统一组成一级分行业务排查组，或分层成立一级分行排查组和二级分行排查组，排查组必须实行行际间人员交叉或混合编组、异地排查，排查人员不得对所在行进行排查。分层成立排查组的，一级分行排查组主要负责对重点线索的核查，同时对非现场线索未能覆盖的重点业务风险进行现场排查；二级分行排查组负责总行、一级分行提取的一般性线索的核查，同时根据一级分行安排，对非现场线索无法覆盖的重点业务进行现场排查。排查组人员数量和专业结构由各分行根据地域跨度、机构数量、排查工作量、业务特点、排查时间要求等情况确定。
（三）成立督导组。 各一级分行要加强对案件风险排查活动的跟踪督导，按照部门包片、分工督导的原则，组成督导组对辖属机构案件排查工作进行持续督导，督导内容主要包括排查工作组织开展情况、过程质量控制情况，重点线索核查情况，以及排查结果上报情况等。对排查工作不扎实、措施不到位、质量不高、效果不好等情况和问题及时提出整改意见并要求立即整改或重新返工，必要时可直接参与组织排查工作。排查期间总行将视情况组织开展现场督导，监督检查各行排查工作。
五、工作要求
（一）加强领导，明确责任。此次排查是贯彻落实总行ⅩⅩ年工作会议精神和开展“基础管理提升年”活动要求，持续保持我行案件防控高压态势的一项重要举措，各级行要统一思想、提高认识、加强领导，认真落实各项排查措施。各一级分行、二级分行“一把手”要带头亲自动员、亲自安排、亲自督导落实，将各项措施抓实、抓细、抓出成效；内控合规部门要精心准备、周密计划、合理调度，组织好、协调好全行的排查工作，使之有序、有效开展；各业务部门要积极做好本专业排查工作的业务指导，选派专业素质能力较强的人员参与排查活动。人力资源部门、监察部门要向排查组及时提供行为排查及举报线索、信访线索；监察部门、安全保卫部门对排查出的案件风险要及时介入，及时采取有力措施做好进一步调查处理工作；要对重大事项做好保密工作和舆情监控，对涉案嫌疑人员要采取果断措施，防止出现意外。各排查组组长要全面负责、认真细致地做好具体排查组织工作和排查全过程的质量控制工作，做到内部人员分工合理、内容明晰、措施到位、方法灵活、运作高效。
（二）规范程序，确保质量。各分行要加强对排查工作的过程控制和质量考评工作。排查组在进驻排查前要认真做好各项准备工作，明确人员分工，进行针对性培训，初步制定排查工作进度计划和工作程序；现场排查前要召开排查座谈会，了解基本情况，进行动员宣传，张贴公告、公布举报电话、设立举报信箱；现场排查中要做好排查工作记录、排查工作底稿和重要证据的取证工作，组长、小组长和主查要做好质量控制，确保排查重点不遗漏，重大线索查深、查透、查全，问题事实清楚、定性准确、依据充分。排查工作必须排除各种干扰，严格工作纪律，坚持廉洁自律，独立客观地做好排查。各行在开展排查过程中，对下发的核查线索要严格做好登记、交接与保密工作，防止数据外泄。
（三）明确奖惩，加强问责。总行将进一步加大对案件风险排查工作开展情况的考评力度，对因排查工作组织不到位、案防措施不落实，发生对我行声誉造成重大影响的案件和重大违规问题的，无论什么原因，总行都将对相关行领导班子和责任人进行严厉的责任追究。各行要深刻理解、领会政策，认真开展案件风险排查活动，主动查出问题，暴露案件，确保活动真正取得实效。要严格落实排查责任，一级分行（二级分行）行长与排查组组长、各排查组组长和排查人员要签订《ⅩⅩ年案件风险排查工作责任书》（附件8），做到分工明确，责任到人。对应排查未排查、应发现未发现、应报告未报告的，尤其对组织不到位，排查措施不落实而导致案件和重大违规问题没有发现的，必须严肃追究相关人员责任。
（四）加强信息沟通，严格报告制度。一是建立信息反馈报告机制，确保信息传递渠道畅通。各一级分行要于3月31日前向总行内控合规部报送排查领导小组和联络人员名单(包括联络人邮箱和联系电话)，于4月15日前报送本行案件风险排查实施方案。总行将通过公文、邮件、电话、办公资源网、内控合规部网页和《内控合规工作简报（案件风险排查专刊）》等方式，下发通知要求、提示排查重点、反映排查动态、交流排查经验、指导排查工作，各行要确保总行通知信息得到及时接收传递和落实反馈，并积极报送排查情况。二是实行重大问题实时报告和排查旬报制度。对排查发现的重大问题和案件线索要立即上报总行，并按照总行下发报表每旬累积报送一次排查进展情况。三是准确界定问题性质，切实做好问题归类统计和报告工作。严格按照总行下发的界定标准，认真分析、准确界定问题性质和风险程度，严格区分案件、重大问题、重大风险隐患与一般问题，准确分类填写统计报表，完整报告问题情况。严禁把案件、重大问题及重大风险隐患归类为一般问题。各行内控合规部要安排业务能力强、工作认真负责的骨干人员负责报表报告的审核分析及填报汇总工作，严格按照统一的模板、格式、标准和要求，及时、准确、完整报送各类报告报表。有关报表要由排查小组直接填写，由下及上层层审核汇总。不得更改报表格式、各栏目名称及下拉菜单内容，不得擅自合并、拆分单元格。
附件：1、ⅩⅩ年案件风险排查重点提示表（附件1）
2、案件风险排查统计表（附件2-1至附件7-2）
3、案件风险排查责任书（附件8）
4、案件风险排查日记、底稿（附件9、附件10）
5、报告模板（附件11、附件12、附件13）
6、案件风险排查质量考评登记表（附件14）
7、案件、重大问题和重大风险隐患界定表（附件15）
8、ⅩⅩ年案件风险排查报表说明（附件16）
【篇二】银行案件风险排查记录
×银行信贷领域案件隐患风险排查报告
×银监分局：
根据《×银监局关于银行信贷领域案件隐患风险提示的通知》（×银监办【×】×号）要求，×行深入、细致地对信贷业务进行了全面风险排查，现将排查情况汇报如下：
一、组织情况
对于此次排查工作，×行领导高度重视，及时组织召开专题会议，下发排查通知，提出工作要求。要求认真学习通知要求，制定排查方案，明确排查范围及标准，以100万元以上大额不良贷款、涉诉贷款为排查重点，以风险全覆盖为原则，以规范行为、防范案件、查找问题、解决问题为出发点，从查业务 、查行为入手，认真开展此次排查工作，及时发现苗头隐患，严控信贷风险。
二、排查情况
（一）贷款基本情况
截至201×年末，×行共有贷款×户×笔，金额×亿元。其中五级类正常贷款×户×笔，金额×亿元，五级类不良贷款×户×笔，金额×亿元，不良占比×%。逾期类贷款×户×笔，金额×亿元。
（二）制度情况
一是梳理与完善各项制度，做到有章可循。近年来，×行制定出台了《×银行信贷管理基本制度》，对信贷业务操作管理、信贷资产风险管理、信贷人员管理等作了明确规定，规范信贷行为。严格执行 “三个办法一个指引”贷款新规，制定下发了《固定资产贷款管理办法》、《流动资金贷款管理办法》、《个人贷款管理办法》等相关配套制度。重新设置了专用合同文本，对资金合法用途、借款人承诺事项、发放的条件、支付的方式和违约责任等进行了明确规定。
二是明确审批职责，严格审批流程。×行制定了《信贷业务审批管理办法》，规范信贷业务审批管理流程，分级、分权限进行审批与管理，实现相互制约和配合。
三是严格执行贷款“三查”制度，确保资产质量。贷前调查，要求双人严格按照国家产业政策规定对借款人及担保人的经营情况、财务情况、信誉情况、还款能力以及抵质押品等进行认真调查、核实，充分识别客户和业务风险。在贷中，对贷款报审资料的真实性、完整性、有效性进行认真审查，保证报审资料及合同的合法合规性，贷款合同实行双人面签制度。贷款发放后，要求借款企业按时更新报送报表资料，并要求信贷人员定期不定期对贷款企业经营情况及贷款用途进行跟踪调查与检查，同时对担保企业的经营情况、重大变化情况及抵质押品的存放与管理情况进行检查，如发现不严格依合同执行的、或发生其他风险信息的贷款，立即予以制止或提前收回，确保我行的合法权益及资产不受损失。
四是严格执行贷款档案管理。×行信贷档案专人负责、专人管理，所有贷款均建立了完整的信贷档案，并确保信贷资料完整、准确、连续。
通过对贷款管理情况进行排查，×行在日常贷款管理中能按规定执行各项规章制度，未发现存在违规、违纪发放贷款现象。
（三）不良贷款排查情况
为确保此次风险排查效果，×行对所有不良贷款相关档案资料全部进行风险排查，力争发现问题隐患，找出化解对策，为下一步有效清收做好铺垫工作。截至×年末，×行共有逾期贷款×户×笔，金额×亿元。根据贷款风险程度的不同，逐户研究制定风险化解方案，制定具体工作措施，积极进行清收和化解。同时，督促信贷员加大对到期贷款与不良贷款催收，维护我行债权，并保证贷款的诉讼时效。
通过对上述贷款资料的重新审查、分析，×行不良贷款审批、进帐流程合规，未发现案件风险隐患。
（四）对信贷人员履职行为进行排查
此次共对×行×名信贷人员尽职履职行为进行了排查，防止由于信贷人员不履职造成的不良贷款形成原因。排查组一是与各支行负责人座谈交流，了解信贷人员日常工作表现是否勤勉尽职。二是与信贷人员座谈，了解其基本情况和思想动态，使信贷人员明白什么能做，什么不能做，做到自觉规范从业行为，遵守职业道德，防范从业风险。三是通过现场查看，了解信贷人员操作流程是否合规。四是做到负责人“了解你的员工”，使员工牢记禁止性规定，坚守道德底线，不触犯法律，廉洁、合规从业，努力创造合规工作氛围。
通过排查，未发现有内部员工内外勾结以伪造、编造虚假借款人身份信息资料、以虚假借款人名义骗取贷款，或内部员工提供他人的身份证明资料给实际借款人骗取贷款行为、以及其他不良、异常行为。
三、排查结果
经排查，一是×行贷款发放严格按照制度流程办理，严格执行贷款“三查”制度。二是对将到期的贷款提前向借款人进行还款提示；对逾期贷款及时下发催收通知，确保每笔贷款的时效连续。三是×行大额不良贷款、涉诉贷款档案资料齐全，借款人及担保人提供的资料全部合法有效，贷款发放流程合规，未发现违规、违纪发放贷款现象。四是能严格按照×行客户风险监测预警管理办法及×行不良资产管理内控制度进行贷款管理，对不良贷款逐户研究制定风险化解方案，力争将风险降至最低，逐步化解信贷领域风险。
今后，×行在贷款管理方面将继续严格执行各项金融政策及各项规章制度，同时，继续加强对信贷人员职业操守教育、岗位培训及履职调查，对信贷员异常行为进行动态分析监测，防止内外勾结造成贷款风险隐患，确保我行信贷资产安全。
×银行
×年×月×日
【篇三】银行案件风险排查记录
银行案件风险排查工作的自查报告
xx银监分局：
按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：
一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。
二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本；查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。
（一）内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。
（二）账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。
x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x户，在我行开户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率达到了100%。
（三）大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查xx年x月x日至x月x日发生的金额在xx万元（含）以上的大额存款汇划业务xx笔、金额xx万元，其中：汇入xx笔、金额xx万元，汇出业务xx笔、金额xx万元。通过清理核查，未发现无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务；未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失问题。
(四)现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发现违规办理大额取现的问题。
三、今后工作打算。
（一）加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联网核查，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。
（二）强化各项规章制度的学习。继续坚持每周二、四集中学习制度，进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。
（三）强化各应用系统管理。落实系统管理制度，切实加强公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配置、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。
（四）切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责，严格贷款资金的支付审批手续，建立监督信息反馈机制；运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控；将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围，加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度；加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系，配合各部门做好与案件风险排查有关的检查工作，有效控制案件风险，确保资金安全。
附件：案件排查情况统计表
【篇四】银行案件风险排查记录
银行案件风险排查报告
Xxxxxx单位：
根据省xx下发《转发中国银监会办公厅关于开展排查案件风险工作有关问题的通知》【2009】XX号文件精神，我县单位领导高度重视，召开会议，安排部署了此项工作。现将工作展开情况和排查结果报告如下：
一、排查时间
根据通知要求，即从xxxxx年xx月xx日至xxxxx年xx月xx日的所有风险业务。
二、排查内容。
结合案件风险排查的要求，我们重点对冒名贷款、多头贷款、抵质押物真实情况、大额异常存款、帐户管理、异常账户资金流动情况、预留印鉴的管理情况、重要空白凭证的管理等重点风险业务进行了全面的排查。
三、排查情况。
1、重点对冒名贷款及多头贷款的清收工作进行了检查。尤其是对借款人长期外出未能核实贷款，采取信贷员上门清收，上门核对，上门发催收通知书等方式进行核对，特别是对大额贷款见面核对，严格排查贷款三查制度是否落实，此项工作正在进行中。
2、对50万元以上存取款业务进行了检查,全县共有50万元以上存取款业务XX笔,金额XX万元。各机构均能按要求建立建全登记簿，对存取款人及代理人的证件号码能逐笔登记,并能严格执行大额交易登记备案制度，未发现有可疑交易或案件风险。
3、对全县所有营业机构的账户管理及账户对账情况进行了全面的检查，全县共有XX个帐户,其中:基本帐户XX个、专用帐户XX个、一般帐户XX个、临时帐户XX个。均能按要求开办帐户,资料齐全，没有违规帐户。对于客户的开户、销户、变更、使用、管理各机构均能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》认真执行，对客户资料实行一户一档管理，确保了客户资料的真实性和完整性。能按季度和单位进行对帐。并对开户单位预留印鉴的管理情况进行全面的核对检查。
4、对抵质押贷款的他向权证及房产证进行了逐笔核对，各机构均建立了抵押及质押有价物品登记簿，且记录内容详细，在贷款归还后领取他项权证书时能在登记簿中签字。
5、对重要空白凭证进行了检查。重要空白凭证入库时能按种类分类管理；重要空白凭证出库时能按制度规定办理；重要空白凭证领用时能造册登记及时销号，营业终了，柜员使用的重要空白凭证能入库保管；重要空白凭证作废能造册登记没有继续使用；并对重要空白凭证实物进行了核对，账实相符。
【篇五】银行案件风险排查记录
银行案件风险排查工作实施方案
为认真贯彻落实总行案件风险排查会议精神，持续保持案件防控高压态势，主动查找风险隐患，坚决遏制大案要案发生，切实维护农业银行安全稳定健康发展，确保我行IPO工作顺利进行，根据总行《关于开展案件风险排查做好案件防控工作的通知》以及分行《案件风险排查工作实施方案》要求，支行特制定《XX支行案件风险排查工作实施方案》开展案件风险排查活动。
一、排查对象
支行所辖所有对外营业的经营机构。
二、排查内容
（一）业务排查。
2009年10月1日至检查日支行所有对外营业的经营机构的重点业务，根据排查需要可向前追溯。主要突出对以下业务的排查，抽查量为100%，其中大额资金进出起点金额原则上为50万元，个别大型网点根据业务量的实际情况进行调整。
1、账户开立及使用排查。重点是2009年10月1日以来新开立的单位一般存款账户和临时账户开销户情况和大额资金进出情况。主要排查单位账户开户资料的有效性、真实性和完整性，开户手续的合法性及开户程序的合规性，账户资金大额进出的合规合法性、支付手续合法完整及真实性。看企业开户手续是否规范；客户信息、印鉴变更是否符合规定；是否执行结算账户年检制度；是否存在企业利用虚假证明文件、已吊销但未注销营业执照等资料以虚假开户方式诈骗资金的情况；是否存在预留印鉴外借或拿出柜台外使用情况；是否存在内外勾结、伪造企业印鉴盗取客户资金情况等。对营业敏感时段（如下班前）突击开立账户、非长期合作开立的临时结算账户；未经银行营销、企业主动开立的账户；有大笔资金进入并在短期流出（多发生在对账期限内）的账户；由中介机构或非企业人员代办开立的账户；账户开立后一直未发生业务或业务笔数、金额较小，突然发生大额资金收付的账户；账户开立后，有大额资金收付，但长期不与银行对账、不领取回单的账户；注册资金不高、营业执照时间较早、在他行销户后转户重开的账户；纳入长期不动户管理后重新发生业务的账户重点排查。
2、对公账户对账情况排查。主要排查是否按规定频率进行对账，对账范围是否全面，对账回单是否换人复核，手工签发对账单是否经会计主管签批，对账回单印鉴是否与预留印鉴相符，收回对账单是否真实，是否存在单位定期存款户、保证金账户、代理业务账户、上门服务账户、延伸柜台账户长期不对账情况；是否存在虚假对账、对账单余额不符等情况；是否存在私刻企业印鉴，制造对账相符假象，掩盖挪用资金行为的情况；是否存在利用客户长期不对账漏洞自制、篡改、伪造凭证和印鉴，收取款项不入账、少入账、延迟入账等方式挪用盗取客户资金情况。对长期不对账，无正当理由使用手工对账单对账，账户余额或发生额长期不一致，印鉴不符，企业对对账行为不积极不主动、敷衍搪塞等情况进行重点排查。
3、内部账户及保证金业务排查。内部账户主要包括在内部核算系统等开立的内部代理、过渡类账户；农行内部费用类、备用金类、基建类、保险统筹类、工资类等存款账户；联行及系统内往来、人行及同业往来账户等。
保证金账户主要是指客户因办理贷款、承兑、保函、担保及其他业务存放的保证金。
（1）内部账户。主要排查内部账户开立、使用是否合规，资金来源及用途是否合法，是否存在私存私放、隐匿转移资金、逃避监管开立账户情况；是否存在截留、挪用中间业务收入、资产处置收入、清收资金情况；是否存在自制、篡改、伪造凭证或报单等盗取挪用同业及系统内存放款项、联行款项、存放人行款项、过渡账户资金或银行养老统筹、工资等账户资金情况。对内部账户资金大额整数进出，过渡类账户资金长期挂账，过渡类账户现金支取，批处理账户中存在手工动账，相同金额资金年（季）末转出、次年（季）末转进等异常情况重点关注；对非正常原因从银行内部费用、工资、养老统筹等存款账户转入个人存款账户、从工资、养老统筹账户转入其他单位账户资金等异常情况重点关注。另外，对联行及系统内往来、人行及同业往来账户账务核对过程中余额不符、“月中不符、月末相符”的异常情况要追踪核查。
（2）保证金账户。重点关注保证金账户开立与使用是否规范，保证金动账是否合规，保证金是否足额，是否存在擅自允许企业动用保证金、自制凭证挪用、盗用保证金情况等。
4、金库管理排查。主要核查库存现金、重要空白凭证、有价单证等。要妥善安排，结合辖内金库管理情况对重点单位的库款及单证管理进行突击检查；对柜员现金箱、重要空白凭证和有价单证进行突击抽查，对现金调拨及资金核算控制的及时性、有效性进行检查。检查时不但要核对现金、重要空白凭证、有价单证库存与账面是否一致，还要对运送中现金情况一并核对，看账款是否相符、凭证是否一致；是否存在空库、以小面额现金充抵大面额现金、空存实取、虚假现金调拨、调拨现金推迟入账或伪造资金调拨凭证等方式盗用库款；是否存在盗用重要空白凭证用于开立虚假存单、虚假承兑汇票、账外吸收存款及挪用客户资金等。
5、上门收款、延伸柜台排查。
（1）上门服务。主要核查上门服务客户是否符合准入标准，上门服务是否经过上级行审批，服务协议签订是否规范，是否存在未经批准擅自开展上门服务情况；上门服务是否采取封箱加锁、整体交接方式进行；是否存在携带银行内部印章及预先加盖银行印章的空白凭证上门收款情况；是否存在单人上门服务情况；是否存在上门服务人员代客户办理业务、保管客户银行卡及密码情况；是否存在上门服务人员出具虚假银行回单、涂改现金缴款单、单独或伙同企业人员截留挪用上门收款资金情况等。
（2）延伸柜台业务。主要核查岗位制约是否有效，会计监督及预警核销是否到位、安保措施是否落实、机器控制措施是否到位等。是否存在因单人临柜、岗位制约与会计监督失效、机控措施不到位导致盗用、挪用客户资金情况；是否存在因保安措施未落实导致发生抢劫及其他案件情况等。
6、理财业务排查。主要核查理财客户咨询和协议签订是否规范，是否按要求对客户进行风险承受能力和产品适合度测评，是否按要求进行信息披露，是否存在虚假陈述、不当销售情况；是否存在违反合同约定运作客户资金或未按合同约定提供服务情况；是否存在截留挪用理财业务手续费情况；是否存在强迫或误导客户办理衍生产品交易形成纠纷或被诉情况；是否存在客户经理违规代客买卖理财产品、将客户资金存入自身中账户代客理财、直接利用客户账户密码等代客理财情况。
7、对公账户划入个人（内部员工）账户资金排查。主要核查支付手续合规合法性，支付凭证、印鉴真实性、资金用途合理合法性等。看是否存在利用个人账户洗钱情况；是否存在内部员工出借个人账户代客办理业务情况；是否存在利用虚假手续、自制、篡改伪造凭证和印鉴盗取、挪用客户资金情况；是否存在截留挪用中间业务收入情况；是否存在银行员工为企业验资、办理承兑汇票提供融资便利情况；是否存在员工从事第二职业、经商办企业、利用自身工作便利参与民间高息融资借贷情况等。
8、银行承兑汇票为主的票据业务排查。
9、自营资产和委托资产处置业务排查。
10、个人消费贷款（重点是个人住房贷款）和农户经营性贷款业务排查。
11、银行卡（惠农卡）业务，网上银行、电话银行等电子银行业务排查。
以上第7部分内容由分行内控合规部负责排查。第8至第11部分内容，可分别利用总行集中审计、分行风险管理部组织的银行卡及电子渠道业务专项风险评估以及分行监察部组织的四项重点治理等相关检查内容，本次可不再重复检查。
（二）员工行为排查。
1、排查范围。
（1）支行领导班子成员，负债业务、信贷业务、代理业务、结算业务以及金库管理等部门的负责人，支行本部的信贷独立审批人。
（2）支行网点负责人。
（3）支行辖内从事重要岗位工作人员，如客户经理，直接经办财务的会计、出纳人员，大宗物品采购、招标经办人员，网上支付系统操作人员，会计主管、副主管，柜员、联行员、同城票据交换员，国际业务单证管理人员，有价单证和重要空白凭证管理人员，管库及守库人员，押运人员、持管枪人员等。
2、排查内容。要从思想作风、工作表现、纪律表现、生活作风等方面入手分析员工行为风险，查找直接或间接引发案件的迹象。具体排查时要结合员工个人岗位特征，重点突出以下方面：
（1）授意、指示、强令有关人员违规办理业务、隐瞒重大风险隐患和案件，或在业务经营中弄虚作假、欺上瞒下的。
（2）利用职务和岗位之便，为本人或关联方的投资、经营、交易等活动提供方便，谋取不正当利益的。
（3）本人或假借他人名义经商办企业的，从事第二职业，或在其它营利性组织中兼职或领取报酬的。
（4）以农行名义或利用职务之便，控制、使用他人支付工具。
（5）有大额借贷行为，且不能如期偿还的。尤其要加大对员工账户资金大额异常交易的排查力度，对大额异常交易资金来源、资金去向进行跟踪核实，排查内部员工贪污挪用、索贿受贿、票据买卖、高息放贷、民间融资等风险。
3、排查方法。
本次排查采取自上而下的方法，分管领导对分管条线的干部进行分析排查，部门、网点负责人对员工进行分析排查，排查方式上可采取员工互查、座谈排查、走访调查等方式。
（三）安全保卫排查。
主要排查营业场所、金库、自助设备的物防、技防设施，守库、押运、枪弹管理等关键操作环节。
1、营业场所物防、技防设施配备情况。
2、自助设备的物防、技防设施配备情况。
3、营业场所人防制度执行情况。
4、金库建设达标情况。
5、守库制度及业务交接制度执行情况。
6、押运制度执行情况。
7、守押市场化安保制度落实情况。
8、枪支弹药保管和使用制度执行情况。
三、组织实施及职责分工
（一）领导小组。
支行成立案件风险排查工作领导小组，由党委书记、行长XX同志任组长，副行长XX同志任副组长，内控合规部、财会运营部、个人金融部、人力资源部、办公室、信贷管理部为成员单位，领导小组办公室设在内控合规部。
（二）职责分工。
根据总分行要求，排查工作由内控合规部门牵头，财会运营部、个人金融部、人力资源部、办公室（安全保卫）、信贷管理部开展排查工作，各部门职责分工如下：
1、内控合规部负责风险排查方案的制订；负责按周向分行上报最新案件排查动态情况；负责全行排查报告的大汇总。
2、财会运营部负责业务排查中第1至第5部分的业务现场排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
3、个人金融部负责业务排查中第6部分的业务现场排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，根据银行卡及电子渠道业务专项风险评估的检查内容做好银行卡业务网上银行电话银行等电子银行业务排查的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
4、人力资源部负责员工行为排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
5、办公室（安全保卫）负责安全保卫排查的组织与实施以及相关部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
6、人力资源部（监察）负责张贴公告、公布举报电话、设立举报信箱，负责案件专项治理部分的数据统计和报告，按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
7、信贷管理部负责银行承兑汇票的票据业务排查、自营资产和委托资产处置业务排查、个人消费贷款和农户经营性贷款业务排查的数据统计和报告，根据总行集中审计的检查内容按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》上报支行内控合规部。
四、排查时间和步骤
排查工作从5月26日开始，7月20日结束，具体安排如下：
（一）准备阶段（5月26日至6月3日）。
支行制订案件风险排查工作实施方案，开展动员部署，落实排查各项准备工作。
（二）排查阶段（6月3日至7月9日）。
1、支行相关部门根据支行方案组织实施全面自查，检查人员要严格按照检查方案规定的内容、范围、要求进行检查，做到业务排查与员工行为排查相结合、非现场排查与现场检查相结合、内部排查与外部走访调查相结合、案件排查与重点治理相结合。检查人员要认真撰写检查底稿，确保检查底稿客观、公正和真实。各检查部门要签订《排查工作责任书》，做到分工明确，责任到人。
2、各检查部门按周填制《中国农业银行2010年案件风险排查情况统计表》，并简述本周排查动态、排查进度、工作建议等内容，于每周四9:00前通过NOTES报支行内控合规部，由内控合规部汇总后上报分行内控合规部。
（三）汇总阶段（7月10日至7月20日）。
各检查部门在排查的基础上，填写相关统计表，形成案件风险排查报告（内容包括：检查条线的排查工作开展情况、排查发现的问题、案防形势与风险形势分析、工作建议等），于7月11日前上报支行内控合规部（所有相关材料均应同时报送电子及经加盖部门章以及部门负责人签字的纸质文本），同时上报分行相关部门。支行内控合规部汇总数据和总结报告后，上报分行内控合规部，同时报送电子及经签章的纸质文本。
五、工作要求
（一）统一思想，提高认识。此次排查是根据总行要求在农行敏感时期开展的具有特殊目的的排查活动，排查的核心目的就是确保非常敏感时期不发生案件，不出声誉风险。因此支行从上至下要统一思想、提高认识，充分认识案防工作的重要性，将案件风险排查与防控工作抓深、抓细、抓实，抓出成效，确保关键时期不出案件和重大违规问题。
（二）加强领导，明确责任。本次排查实行排查“一把手”负总责，分管领导具体指导，确保各项要求和任务落到实处。“一把手”作为本次案件排查工作的第一责任人，对当前特殊时期案防工作负第一责任，带头亲自动员、亲自安排、亲自督导落实，将各项措施抓实、抓细、抓出成效；分管行领导要确保分管部门积极主动参与到案件排查工作中来，做好具体落实工作，各检查部门要积极采取措施，履行好本条线经营管理活动中的案件防控职责。
（三）做好信息沟通，保持渠道畅通。一要建立沟通联系机制，确保信息传递渠道畅通。对排查发现的案件和重大违规问题要立即上报，不得隐瞒，并做好保密工作；二要加强各部门之间的横向联动。案件风险排查、员工行为排查以及案件防控工作之间既各自独立性，又相互关联，检查部门要注意通力合作、互通有无、协调行动。三要畅通举报渠道。通过张贴公告、公布举报电话、设立举报信箱等方式，鼓励广大员工踊跃举报，提供线索。
（四）抓好问题整改和责任追究。一是对排查出的问题，要各检查部门按自己业务条线建立问题整改台账，制定整改计划、落实整改措施，确保各类问题整改到位，风险管控措施落实到位。同时要落实责任追究措施，对违规的相关责任人应根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》、《中国农业银行上海市分行员工违规行为积分管理实施细则（试行）》的规定，落实责任追究，对屡查屡犯的责任人应加大处罚力度。二是针对排查发现的问题，要从体制、机制、流程、制度以及人防、机控等方面入手，进一步研究落实完善措施，提高内部控制和案件防范水平；对屡查屡犯、屡禁不止、同质同类问题和隐患，要尽快采取有力措施堵塞漏洞，防患于未然。
二○一○年六月二日
【篇六】银行案件风险排查记录
银行风险案件排查总结
省联社xxx办事处：根据省联社转发银监会办公厅《关
于排查案件风险的紧急通知》(陕信通[]12号及省联社汉中
办事处年4月3日晚的通知要求，联社领导高度重视，立即
成立了排查案件风险领导小组，按照通知要求进行了自查，
现将自查总结报告如下：
一、成立了领导排查案件风险领导机构
联社接到省联社汉中办事处的通知后，于4月4日中午
成立了排查案件领导小组：组长：xxx副组长：xxx、xxx、
xxx、xxxx。成员：xxx、xxx、xxx、xxxx、xxx、xxx、xxx、
xxxx、xxx、xxx、xxx、xxxx，领导小组下设办公室，办公
室设在稽核审计部，公布了联系人和联系方式。
二、开展排查案件风险的具体方法和措施
联社接到通知后，首先以x信联社发[20XX]45号文件成
立了排查案件领导小组，其次是立即下发了通知，要求各信
用社(营业部从x月x日中午开始对本辖内案件风险认真开
展自查。并将通知精神于当天晚上迅速传达到各分社，自查
期间，如有重大涉案嫌疑的，要一日一报，于每日12中午
时前报闻社稽核审计部。自查的重要主要内容把大额存款的
进出情况及税、汇票业务要作为重点进行检查，其次是结合
本次联社部门中层领导、信用社主任、28个网点重要岗位人
员轮换为契机，联社并派出4名稽核人员28深入个网点进
行离任审计，并进行尝试排查，要求各机构在集中自查结束
后，仍要长期加强对案件风险的排查，若有重大涉案嫌疑要
第一时间上报联社稽核审计部，并将自查报于4月12日上
报稽核审计部。
三、本次检查，各信用社、分社要加强舆论控制，不得
对媒体露信息。
通过以上方法自查，xx联社辖内未发现案件风险，但我
们在今后的工作中认真开展此项工作，确保实现零案件的目
标。
银行风险案件排查总结
按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，
我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重
要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好
我行案件防控、风险排查工作。
计财部主要以下面几点进行排查：
一、财务资金安全方面
1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。(建立
清晰的出纳账，做到账实账账相符。
2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，
做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足。
3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行
相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避
免案件发生。
4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》
与税收部门的规定。
二、人员管理问题。
财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，
生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，
都能做到“爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规“。
三、部门改进措施：
通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将
加强防范，提高自身对风险的认识，树立“违规就是风险，安
全就是效益“的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦
发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方
面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管
理，为我行各项业务发展营造良好的环境。
20XX年3月20日